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第一章 商业银行业务创新概论 1

第一节 商业银行业务创新的意义 1

一、金融创新与商业银行业务创新的意义 1

二、商业银行业务创新的必然性 4

三、我国商业银行业务创新的意义 7

第二节 我国商业银行业务创新的现状及存在的问题 13

一、新业务发展的现状概况 13

二、我国商业银行业务创新发展存在的问题 13

三、制约我国商业银行业务创新发展的因素 18

第三节 克服我国商业银行业务创新中不足的对策 22

一、认真研究克服现有制度障碍的对策，为银行业务创新开拓最大的空间 22

二、提高认识，更新观念，把发展业务创新放在战略位置 25

三、健全研究、开发、管理体制，完善奖惩激励机制，推动新业务的营销，促进业务创新的快速发展 25

四、增加科技投入，加快业务创新，不断拓展服务领域 26

五、加速业务创新人才的培养，壮大专业人才队伍 28

六、健全制度，规范操作，强化管理，规避业务风险 28

第四节 我国商业银行业务创新的未来选择 29

一、制约商业银行业务创新发展方向的主要因素 29

二、商业银行业务创新的一般性趋势 29

三、我国商业银行业务创新应注意的几个问题 30

第二章 存贷款业务创新与风险防范 38

第一节 存款业务创新 38

一、国外存款业务创新简介 38

二、近年来我国推出的新型存款业务 42

三、存款业务创新的风险及其防范 46

第二节 贷款业务创新 47

一、新型贷款业务种类 47

二、美国抵押贷款的创新评介 56

三、我国商业银行贷款业务创新的风险及其防范 59

第三节 贷款证券化与贷款出售 60

一、贷款证券化 60

二、贷款出售 80

第三章 个人理财业务的创新与发展 87

第一节 个人理财业务概论 87

一、个人理财业务种类 87

二、个人理财业务的作用 89

第二节 消费贷款 95

一、消费贷款类型及业务操作 95

二、消费贷款发展的特点和个人资信评估 108

三、消费贷款业务与风险管理 115

第三节 个人委托咨询业务 127

一、全球银行的个人委托咨询业务 127

二、我国商业银行个人委托咨询业务的发展现状及问题 131

第四章 资本市场业务的发展与运作 135

第一节 商业银行资本市场业务概论 135

一、商业银行资本市场业务的种类 135

二、商业银行资本市场业务的战略地位 142

第二节 承销与二级市场业务 148

一、证券承销与二级市场业务操作 148

二、国内外商业银行、发展投资银行业务概况 152

三、商业银行承销与二级市场业务发展思路 157

第三节 项目融资 160

一、商业银行的项目融资业务 160

二、我国商业银行项目融资业务发展的现状与问题 164

三、我国商业银行项目融资业务的发展思路 167

第四节 基金业务 170

一、基金与商业银行基金业务 170

二、商业银行基金业务的地位 171

三、商业银行基金业务操作 175

四、商业银行基金业务的几个发展趋势 183

第五章 结算与贸易融资业务创新的风险与防范 187

第一节 现代科技与清算系统的突破性发展 187

一、现代科技对国内清算系统的影响 187

二、现代科技与国际清算系统的创新发展 189

第二节 几种国际票据业务的操作与风险防范 191

一、买人外币票据 191

二、非贸易票据托收业务 194

三、外币旅行支票 195

第三节 信用证的风险及防范 198

一、信用证概念及特点 198

二、几种特殊信用证 199

三、信用证与其他结算方式的结合 205

四、信用证的主要风险及其防范 208

第四节 信用证议付：银行面临的风险及其防范 213

一、信用证议付的意义及银行议付的不同实践 213

二、议付信用证当事人的权利义务分析 216

三、自由议付信用证、限制性议付信用证的表征与识别问题 222

四、议付信用证的议付与出口押汇的关系 226

五、议付信用证的主要法律风险及其防范 230

第五节 信托收据：银行面临的风险及其防范 237

一、信托收据的意义及特征 238

二、信托收据与信托让与担保、动产设备信托的比较 241

三、我国银行在信托收据实务中面临的主要问题及其应对 246

第六节 我国商业银行发展国际保理业务的风险及其防范 253

一、我国商业银行发展保理业务的现状及存在的问题 253

二、我国商业银行国际保理业务风险防范应注意的问题 257

第七节 几种新国际贸易融资业务的风险及其防范 261

一、打包放款 261

二、出口押汇 264

三、进口押汇 268

四、提货担保 269

五、票据贴现 270

六、福费廷业务 271

第六章 金融衍生业务的发展与管理 274

第一节 金融衍生业务概述 274

一、金融衍生工具及其特征 274

二、金融衍生业务的产生与发展 275

三、金融衍生业务的发展特点 277

四、金融衍生业务的功能 280

第二节 金融期货 282

一、金融期货及其功能 282

二、股票指数期货 286

三、利率期货 289

四、外汇汇率期货 292

五、远期与择期外汇买卖 299

六、我国金融期货发展现状与趋势 302

第三节 金融期权 315

一、金融期权的定义与种类 315

二、银行外汇期权与利率期权交易 319

三、期权定价 321

第四节 金融互换 325

一、金融互换及商业银行的作用 325

二、利率互换 330

三、货币互换 332

四、掉期外汇买卖 334

第七章 离岸金融业务的发展与风险防范 337

第一节 离岸金融市场与离岸金融业务概述 337

一、离岸金融市场与离岸金融业务 337

二、离岸金融市场的特点 341

三、发展离岸金融业务的基本条件 342

第二节 离岸金融业务的基本类型 343

一、银行业务、证券业务、节税效应、登记中心、保险业务和其他金融业务 344

二、欧洲短期信贷、欧洲中长期信贷、欧洲债券 345

第三节 离岸存贷款业务的操作 347

一、离岸存款业务 347

二、离岸汇款业务 349

三、离岸外汇贷款业务 350

四、离岸外汇买卖业务 351

第四节 我国离岸金融业务的现状与问题 351

一、我国离岸金融业务的现状及存在的问题 351

二、我国离岸银行业务的制度建设 353

第五节 离岸金融业务的风险及其防范 358

一、离岸金融业务的风险 358

二、离岸金融业务风险的防范 361

第八章 网上银行业务的发展与风险防范 364

第一节 网上银行概述 364

一、网上银行发展概况 364

二、网上银行的界定与特征 367

三、网上银行产生与发展的必然性 369

第二节 网上银行业务的具体操作 371

一、网上支付 371

二、网上贷款 374

三、网上证券 374

四、网上信息服务 375

五、其他网上服务 375

第三节 网上银行创新发展的主要内容 377

一、网上银行服务创新发展的主要内容 377

二、我国网上银行业务创新的主题 382

第四节 我国网上银行业务发展的法律风险与防范 384

一、我国法制现状对网上银行发展的制约 384

二、网上银行业务发展应该注意的法律问题及风险 384

三、网上银行业务法律风险的防范 399

参考文献 407

后记 411

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