城市商业银行治理 强化监事会职能的实践探索PDF格式文档图书下载

第一章 监事会制度的文献综述和理论基础 1

第一节 现代公司治理结构理论 1

一、公司治理结构的内涵界定 1

二、公司治理结构的理论基础 8

三、公司治理结构的模式 19

第二节 监事会制度的理论基础 21

一、监事会制度的理论渊源 21

二、监事会运作模式综述 26

三、监事会治理评价综述 33

第二章 国内外监事会制度的运行机制 36

第一节 监事会制度的产生与发展 36

一、监事会制度的起源与发展 36

二、我国监事会制度的萌芽与发展 40

第二节 国外监事会的运行机制 42

一、德国的监事会制度 43

二、日本的监察人制度 47

三、法国自主选择的内部监督模式 49

四、东南亚家族控制模式 51

五、国外监事会运作机制的综合评述 52

第三节 国内监事会的运行机制 54

一、国内监事会运行机制剖析 54

二、我国监事会运作机制与德国、日本模式的比较 55

三、国内监事会运作中存在问题的深层次原因分析 59

第三章 外部监管与商业银行公司治理 62

第一节 商业银行公司治理的特殊性 62

一、商业银行的特殊性 62

二、商业银行公司治理的特殊性 68

第二节 外部监管在商业银行公司治理中的作用 74

一、外部监管与商业银行公司治理 74

二、我国银行业监管对商业银行公司治理的促进作用 75

第三节 商业银行公司治理中存在的问题 80

一、商业银行公司治理中存在的主要问题 80

二、城市商业银行公司治理中存在的突出问题 84

第四章 城市商业银行面临的机遇与挑战 86

第一节 城市商业银行发展取得的主要成绩 86

一、我国城市商业银行的发展历史 86

二、我国城市商业银行的发展现状 87

第二节 “十二五”期间城市商业银行发展面临的机遇 97

一、“十二五”期间扩大内需战略带来的机遇 98

二、农业现代化与新农村建设带来的机遇 99

三、产业结构调整规划深入推进带来的机遇 100

四、中小企业发展日益受到重视带来的机遇 101

五、商业银行综合经营监管趋于开放带来的机遇 102

第三节 “十二五”期间城市商业银行发展面临的挑战 104

一、“十二五”期间外部发展环境的挑战 104

二、城市商业银行薄弱的内部基础带来的挑战 109

第四节 城市商业银行公司治理实践探索 113

一、北京银行公司治理实践 113

二、上海银行公司治理实践 114

三、其他城市商业银行的公司治理实践 117

第五章 我国城市商业银行监事会运行现状与存在的问题 119

第一节 我国城市商业银行监事会建设与运行现状 119

一、城市商业银行监事会整体运行情况 121

二、城市商业银行监事会设立情况 124

三、城市商业银行监事会专门委员会设立情况 125

四、城市商业银行监事会结构 127

五、城市商业银行监事会职能工具 131

六、城市商业银行监事会职能效用 132

第二节 城市商业银行监事会制度存在的问题 133

一、对监事会工作的认识不到位 133

二、监事会的权力缺乏实质性内容 135

三、监事的任免机制存在先天不足 136

四、监事对城市商业银行决策过程监督较少 137

五、监事会的独立性和专业性不足 138

六、对监事缺乏必要的激励约束机制 139

第三节 城市商业银行监事会职能弱化的原因 140

一、法律上对城市商业银行监事会的地位和作用规定不明确 141

二、监事会制度的设计不能适应其应有的监督内容 142

三、监督者由被监督者推荐的悖论 143

四、尚未建立科学合理的运行机制 143

五、尚未形成良好的公司治理文化，监事整体专业素质较低 144

第六章 强化城市商业银行监事会职能的具体举措 145

第一节 健全城市商业银行监事会的机制与制度体系 145

一、明确监事会职权，提升监事会地位 146

二、明确监事的义务和责任 148

三、完善监事激励与约束机制 149

四、改革监事选聘制度 155

五、加强监督权的职务保障，提高监事会独立性 157

六、清晰界定监事会与独立董事的职责界限 158

七、保障职工监事的监督权 160

八、增加常设机构与优化成员构成，提高监事会的权威性 161

九、建立相关信息传递与沟通机制，确保监事会知情权 165

第二节 深入落实并拓展监事会各项监督职权 167

一、赋予城市商业银行监事会更多职权的必要性 168

二、实施全面监督，改变单一事后监督现状 170

三、增强财务监督的有效性 172

四、逐步夯实业务监督权 174

五、赋予监事会提出人事任免及奖惩建议权 176

六、赋予监事会在特定条件下的公司代表权 178

七、赋予监事会特别召集权 179

第三节 创新城市商业银行监事会监督工作方式 180

一、将日常监督与集中检查有机结合，实现当期和全面监督 181

二、加强专项检查力度，有效防范各类风险 183

三、探索向重要子公司、分支机构派驻监事的监督机制 184

四、广泛开展内部调研，增强监督的针对性与准确性 186

五、建立与其他部门协调联动监督机制，强化内审机构的积极作用 187

六、尝试建立监事的独立监督制度 189

七、依靠科技手段，提高监事会监督的时效性 190

八、正确处理好几个关系，提高监事会监督工作的有效性 192

第七章 总结与展望 199

一、强化监事会职能是完善城市商业银行公司治理的必然要求 199

二、推动政府职能转变是完善城市商业银行监事会制度的重要保障 201

三、培育监督文化是确保城市商业银行监事会有效履职的坚实基础 203

四、加强内控制度建设是完善城市商业银行内部监督体系的关键因素 205

参考文献 211

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