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导论 1

一、危机笼罩下的金融监管改革 1

二、本书研究的思路和主要内容 6

第一章 金融混业经营与金融监管模式 9

第一节 金融混业经营与金融监管 9

一、金融监管的内涵与缘起 9

二、金融混业经营趋势与金融监管变革的关系 12

三、金融混业经营的风险与金融监管的必要性 17

第二节 金融监管模式的类型化 24

一、机构监管、功能监管与目标监管 24

二、多头监管与统一监管 30

三、规则监管与原则监管 34

第三节 统一监管模式的检讨 38

一、采用统一监管模式的原因 38

二、关于统一监管模式的论争 40

三、接受统一监管模式的困难 43

第四节 域外不同国家监管模式的比较 46

一、美国的监管模式 46

二、英国的监管模式 49

三、澳大利亚的监管模式 51

四、日本的监管模式 54

五、德国的监管模式 56

本章小结 60

第二章 美国次贷危机的法律反思与监管改革 64

第一节 次贷危机的法律解读 64

一、次贷危机的原因与影响 64

二、次贷危机的法律根源 72

第二节 次贷危机衍生的悖论 85

一、次贷危机中监管者与被监管者的博弈 85

二、高管薪酬的不当激励 91

第三节 美国金融监管改革进路 108

一、美国金融监管改革法案 108

二、美国金融监管改革的方向 113

本章小结 116

第三章 后危机时代监管模式的博弈与选择 118

第一节 金融监管模式的博弈 118

一、为什么是以目标为基础的监管模式？ 118

二、单一监管、双峰监管：谁能胜出？ 126

第二节 目标监管与双峰监管模式 135

一、监管的目标与双峰监管的架构 135

二、金融机构的审慎监管：从微观到宏观 137

三、市场行为监管：以金融消费者保护为中心 141

第三节 澳大利亚审慎监管局对金融集团的监管 144

一、HIH保险公司破产：提前上演的澳洲“安然”事件 144

二、澳大利亚审慎监管局对金融集团监管的框架 145

三、澳大利亚审慎监管局的有益经验 150

本章小结 153

第四章 中国金融监管模式的反思与重构 155

第一节 中国金融监管的历史概述与监管现状 156

一、中国金融监管的历史沿革 157

二、中国金融监管部门的职权与功能 160

第二节 中国金融监管存在的问题与缺陷 167

一、金融市场封闭与金融创新不足问题 167

二、监管结构失衡与国家所有权问题 170

三、监管部门与机构的法律地位问题 173

四、“一行三会”监管协调机制与缺陷 182

第三节 后危机时代的中国金融监管变革之道 186

一、中国金融监管的目标与模式选择 186

二、中国金融监管改革的进路 191

本章小结 194

结论 196

参考文献 200

后记 225

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