商业银行票据业务风险管理百问PDF格式文档图书下载

1．什么是票据？常见的票据分类方法有哪些？ 1

2．什么是汇票、本票和支票？ 1

第一部分 票据业务基础知识 1

3．什么是商业汇票、商业票据？二者之间主要区别是什么？ 2

4．什么是银行承兑汇票和商业承兑汇票？ 3

5．什么是票据业务、票据融资业务、票据融通业务？ 3

6．商业银行票据业务的经营活动可划分为哪些过程？ 3

7．什么是票据市场？什么是票据的发行和交易市场？ 4

8．票据市场主要包括哪些市场主体？ 5

10．目前票据市场中的主要交易形式有哪些？ 6

9．票据市场利率体系主要包括哪些利率？如何确定票据市场交易价格？ 6

11．现阶段我国票据市场与发达国家票据市场有什么不同？ 7

第二部分 票据业务风险及防范 9

一、总体风险认识及防范管理 9

12．什么是票据业务风险？票据业务风险来自哪些方面？分别是什么？ 9

13．票据融资业务是低风险业务吗？ 9

14．商业银行票据业务风险管理的目标、原则和主要内容是什么？ 10

15．商业银行应该怎样控制票据业务的经营风险？ 11

17．票据融资业务经营活动中哪个过程的风险管理工作最为重要？为什么？ 12

16．票据业务的管理制度分哪几类？分别是什么？ 12

18．票据承兑业务经营风险是指什么？常见的风险及防范要点是什么？ 13

二、承兑风险管理 13

19．开办银行承兑汇票业务应具备什么条件？ 15

20．办理承兑业务应遵守什么规定？ 16

21．违规办理承兑业务将受到什么处罚？ 17

22．如何通过内部分工加强票据承兑业务的管理？ 18

23．申请承兑业务时，要求承兑申请人提供哪些资料？ 18

24．受理承兑业务时审查、审批和承兑的基本流程是什么？ 19

26．如何做好承兑业务的后期管理？ 20

25．承兑保证金管理的基本要求和主要内容是什么？ 20

三、票据买入风险管理 21

27．票据买入过程主要存在哪些风险？主要防范措施分别是什么？ 21

28．为什么票据贴现、转贴现等买断业务的信用风险主要取决于承兑人而不是贴现、转贴现申请人的支付能力？ 23

29．如果某一有授信额度的优质客户持未有授信额度的承兑人的票据来银行办理贴现，是否应该受理？ 23

30．票据买入过程中如何进行岗位或部门分工？ 24

31．商业银行可以通过几种方式买入票据？其操作流程分别是什么？ 24

32．办理贴现业务时应审查哪些资格类文件？ 25

33．票面要素审查的主要内容及要求是什么？ 26

34．关于票据签章的有关规定是什么？ 27

35．背书主要包括哪些形式？ 28

36．背书中常见的错误主要有哪些？ 30

37．背书审查的主要内容是什么？ 31

38．票据印刷防伪审查要点及内容是什么？ 33

39．不应买入的票据包括哪些？ 34

40．应谨慎买入的票据有哪些？ 35

42．交易合同审查的要点是什么？ 36

43．增值税发票审查要点是什么？ 36

41．票据融资业务办理中的跟单文件是指什么？审查跟单文件的目的是什么？ 36

44．哪些情况是增值税发票和交易合同的特例，可以认定存在真实贸易背景？为什么？ 38

45．哪些手段可以辅助判定票据的真实贸易背景？ 39

46．关联企业表现为哪些特征？为什么要对关联企业申请贴现予以重点关注？ 40

47．票据查询的方式有哪些？ 41

48．商业银行可以从哪些交易对象转贴现买入票据？ 41

49．办理转贴现买入业务时主要审查哪些资料？ 42

50．办理转贴现业务时，对资格类文件应如何进行审查？ 42

51．以回购方式买入票据时，有哪几种背书形式？各有什么利弊？ 44

53．票据持有期间应从哪些方面做好风险管理工作？ 46

52．办理不背书式回购的回购业务时还需额外提供哪些资料？为什么？ 46

四、票据持有过程风险管理 46

54．票据保管中常见的风险有哪些？应采取什么防范措施？ 47

55．票据保管设施及工作环境应符合什么条件？ 47

56．库房管理包含哪些内容？ 48

57．票据入库的主要工作要求是什么？ 48

58．商业汇票丧失是指什么？有哪几种情况？ 49

59．商业汇票丧失后如何进行补救？ 49

60．买入公示催告票据能否取得票据权利？ 51

61．如何申请公示催告？ 52

62．公示催告的受理程序是怎样的？ 53

63．公示催告如何终结？ 54

64．为什么要对票据资产进行五级分类？ 54

65．票据资产的五级分类各有什么特征？ 55

66．票据资产五级分类中有什么特别情况需要注意？ 57

五、票据转卖风险管理 57

67．什么是票据转卖？包括哪几种方式？ 57

69．票据转卖过程常见风险及防范要点有哪些？ 58

68．转卖时的交易对象有哪些？ 58

70．票据转卖的规范操作流程是什么？ 59

71．对卖出回购业务到期后的处理要求？ 60

六、票据托收风险管理 61

72．票据托收工作的主要内容是什么？ 61

73．什么是票据托收风险？票据托收中常见的风险有哪些？如何防范？ 61

74．票据托收的规范操作要求是什么？ 62

75．票据托收逾期后常用的救济手段有哪些？ 64

76．什么是逾期赔偿金？逾期赔偿金赔付标准应如何确定？ 64

77．应如何进行逾期赔偿金追索？追索的步骤及各相关部门职责分工是什么？ 66

七、票据业务常见犯罪与预防 68

78．按现行法律规定票据犯罪是指什么？ 68

79．当前票据业务中常见的犯罪活动有哪些特点？ 68

80．为防止票据犯罪得逞，商业银行应采取怎样的防范措施？ 69

第三部分 票据法律基础知识 71

81．票据业务遵循的法律法规主要有哪些？ 71

82．有关法律法规中对真实贸易背景有何要求？ 72

83．票据关系的主体有哪些？这些主体在票据上分别以什么身份存在？ 73

84．什么是票据行为？主要包括哪些？ 75

85．票据行为的主要特点是什么？ 77

86．什么是票据权利？ 78

87．取得票据权利的基本条件是什么？如何取得票据权利？ 78

88．什么是票据关系中的善意与恶意？ 80

89．票据权利丧失后如何保全？ 80

90．票据权利灭失主要有哪些情况？ 82

91．什么是票据的伪造？ 84

93．变造的票据是否具有效力？ 87

92．什么是票据的变造？ 87

94．我国《票据法》规定汇票必须记载哪些事项？ 88

95．票据上的记载事项如何更改？ 89

96．什么是票据的追索权？ 90

97．行使票据追索权的实质要件包括什么？ 90

98．行使票据追索权的形式要件包括什么？ 91

99．怎样行使票据追索权？ 92

100．哪些当事人具有票据追索权？ 94

101．可追索的金额包括哪些？ 95

102．对追索权有什么限制条件？ 96

103．什么是票据的付款请求权？ 97

104．商业汇票逾期是指什么？逾期责任应如何认定？ 98

105．什么是有理由逾期和无理由逾期？分别主要有哪些种类？ 99

106．什么是逾期付款责任？主要可分成几类？分别受哪些规定约束？ 100

第四部分 票据业务风险案例 102

一、违规案例 102

案例1．某商业银行“逆向操作”办理贴现业务案例 103

案例2．多家商业银行违规承兑和贴现案例 104

案例3．××银行违规经营票据案 104

案例4．违规签发银行承兑汇票并收取“监管费”案 105

案例5．违规办理银票贴现亿元案 105

案例6．××公司利用银行承兑汇票融资案 106

二、伪假票据案例 108

案例7．A银行辽宁两支行伪假票据贴现被骗案 108

案例8．广东河源伪假票据诈骗大案 109

案例9．黄石市××支行成功阻截假票案 110

案例10．甘肃白银假票案 110

三、票据诈骗案例（假印鉴诈骗） 111

案例11．甘肃假票堵截案 111

案例12．C银行××支行1.3亿票据“被骗”案 112

案例13．××银行3亿元票据承兑诈骗案 113

案例14．A公司5000万元离奇票据案 113

案例15．票据被盗案 114

案例16．××银行商业承兑汇票诈骗未遂案 115

案例17．穆某涉嫌票据诈骗案 116

四、票据纠纷案例 117

案例18．持票据银行与承兑银行纠纷案 117

案例19．贴现人城区信用社是否享有票据权利？ 118

案例20．虚假原因关系的银行承兑汇票引起的纠纷 120

案例21．抗辩事由的理解与认定——对一起票据纠纷案的 121

法律分析 121

第五部分 文件汇编 126

中华人民共和国票据法 126

支付结算办法 142

票据管理实施办法 187

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定 192

后记 204

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