国有控股商业银行操作风险防范与管理PDF格式文档图书下载
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- 作 者:中国监察学会建设银行分会编著
- 出 版 社:北京:经济科学出版社
- 出版年份:2015
- ISBN:9787514156003
- 标注页数:312 页
- PDF页数:328 页
第一章 操作风险概论 1
第一节 操作风险的含义 2
一、操作风险的定义 2
二、操作风险的典型表现 6
三、操作风险的危害 9
第二节 操作风险的分类与特征 11
一、按业务性质分类 11
二、按事件类型分类 13
三、按风险成因分类 15
四、操作风险的特征 17
第三节 操作风险的关联因素 18
一、操作风险与其他风险的关系 18
二、操作风险与内部控制的关系 21
三、操作风险与银行案件的关系 24
第四节 操作风险的产生 25
一、操作风险的内生性 26
二、操作风险的外生性 28
三、我国银行业操作风险的特殊性 31
第五节 操作风险防范与管理的意义 32
一、防范与管理的含义和特点 32
二、防范与管理的重要性 34
三、防范与管理的现状 36
四、防范与管理面临的形势 37
五、国外银行业操作风险防范与管理的启示 39
第二章 传统业务的操作风险 45
第一节 传统业务操作风险分布情况 46
一、总体情况 46
二、业务部位分布 47
三、风险性质分布 48
四、岗位与人员分布 49
五、主要特点 50
第二节 柜面业务操作风险 53
一、存款 53
二、销售 56
三、结算 58
四、自助银行 59
五、银行卡(借记卡) 59
六、柜面业务操作风险特征 60
第三节 授信业务操作风险 61
一、贷前调查 62
二、贷中审查 64
三、贷后管理 65
四、风险缓释工具管理 67
五、授信业务操作风险特征 68
第四节 国际业务操作风险 69
一、国际结算 70
二、国际贸易融资 73
三、国际业务操作风险特征 74
第五节 票据业务操作风险 75
一、承兑 76
二、贴现与转贴现 78
三、质押与保管 79
四、票据业务操作风险的特征 80
第六节 信用卡业务操作风险 81
一、营销和受理 82
二、征信审批 82
三、贷后管理 83
四、商户管理 85
五、信用卡业务操作风险的特征 86
第七节 其他类操作风险 87
一、营业场所管理 88
二、营业设备管理 90
三、印章管理 91
四、外部事件操作风险特征 93
第三章 新兴业务的操作风险 95
第一节 总体情况 96
一、当前主要新兴业务 96
二、操作风险总体分布情况 96
三、操作风险的特点 99
四、面临的形势及演变趋势 101
第二节 一般风险点 105
一、超授权风险 105
二、内部欺诈风险 106
三、产品风险 107
四、系统风险 110
五、外部欺诈风险 113
六、法律风险 117
第三节 具体风险点 119
一、投资银行业务 119
二、金融市场业务 126
三、电子银行业务 130
四、互联网金融业务 136
五、供应链金融业务 141
六、养老金业务 146
第四章 操作风险管理方法 154
第一节 操作风险的识别 155
一、识别的含义 155
二、识别的思路 156
三、识别的方法 158
第二节 操作风险的评估与计量 161
一、评估的主要方法 161
二、自评估方法及运用 166
三、风险计量 176
第三节 操作风险的控制/缓释 178
一、主要思路 178
二、主要方法 182
第四节 操作风险的监测 187
一、手段和方式 187
二、主要工具及应用 188
第五节 操作风险报告 199
一、含义和作用 199
二、监管要求 200
三、报告程序 201
第六节 操作风险事件的处置 203
一、重大突发事件的定义和处置思路 203
二、预案制订与演练 204
三、处置流程与措施 206
第五章 操作风险防范措施 212
第一节 一般防范措施 213
一、员工管理 213
二、制度流程 216
三、信息系统 221
四、外部事件 224
第二节 传统业务的具体防范措施 226
一、柜面业务 226
二、授信业务 234
三、国际业务 238
四、票据业务 240
五、信用卡业务 243
六、其他类业务 245
第三节 新兴业务的具体防范措施 252
一、投资银行业务 252
二、金融市场业务 254
三、电子银行业务 256
四、互联网金融业务 259
五、供应链金融业务 261
六、养老金业务 262
第六章 操作风险管理文化 266
第一节 操作风险管理文化概述 267
一、操作风险管理文化的要素 267
二、操作风险管理文化的推进 271
第二节 操作风险管理战略 275
一、制定操作风险管理战略 275
二、确立操作风险管理偏好 277
三、树立操作风险管理理念 282
第三节 操作风险管理的制度驱动 285
一、科学的制度设计 286
二、有效的制度推进 289
第四节 培育遵章守纪的执行文化 292
一、明确责任 292
二、开展教育 294
三、规范行为 296
第五节 操作风险的管理环境 298
一、完善组织架构 298
二、强化激励约束 301
三、加强信息系统支持 303
四、提升内生动力 305
参考文献 309
后记 311
- 《国有企业与纪检监察研究》刘如君著 2008
- 《新时代国有企业纪检监察工作手册 2018新版》胡乃民编著 2018
- 《中国国有亏损企业整治新视角 资产重组与监察整顿》王克忠等编著 1999
- 《银行纪检监察理论与实践》刘希政主编 1993
- 《中国人民银行执法监察理论与实践探索》王刘明主编 2006
- 《国有商业银行制度导论 对中国国有商业银行改革的一种思考》葛兆强著 2000
- 《国有企业党风廉政建设实践与探索》李玉赋主编 2003
- 《国有商业银行改革探索 一家银行 两种机制》丁振忠主编 1997
- 《国有企业党风廉政建设必备》张轰主编 2000
- 《商业银行国有股权研究》虞群娥著 2012
- 《国有控股商业银行操作风险防范与管理》中国监察学会建设银行分会编著 2015
- 《经济合同实例评析》河南省电力工业局监察专员办公室,中国监察学会电力分会河南电力局支会编 1998
- 《水利反腐倡廉工作文件汇编:2000-2005年 上》中纪委驻水部纪检组,监察部驻水利部监察局,中国监察学会水利分会编 2006
- 《水利反腐倡廉工作文件汇编 2000-2005年 下》中纪委驻水利部纪检组,监察部驻水利部监察局,中国监察学会水利分会编 2006
- 《全国电力系统纪检监察论文集 2002》中国监察学会电力分会编 2003
- 《水工业科技与产业》建设部科技司,中国土木工程学会水工业分会组织编写,聂梅生主编 2000
- 《药物漫谈》中国药学会广东分会科学普及教育委员会,中国药学会广州分会科学普及教育委员会编 1985
- 《全国电力行业纪检监察论文选 2006》中国监察学会电力分会编 2007
- 《特种加工技术路线图》中国机械工程学会主编;中国机械工程学会特种加工分会编著 2016
- 《塑性成形技术路线图》中国机械工程学会塑性工程分会编著;中国机械工程学会主编 2016
- 《THE GOVERNMENT/PRESS CONNECTION PRESS OFFICERS AND THEIR OFFICES》STEPHEN HESS 1984
- 《Townsend Press 英语词汇学习丛书 英语词汇入门 第2版》(美)纳代尔(Nadell.J)等编著 2018
- 《PRESS》POLITICS & PUBLIC OPINION IN BIHAR 1912-1947 2010
- 《Press law》Robin Callender Smith. 1978
- 《SUING THE PRESS》RODNEY A.SMOLLA 1986
- 《THE PRESS AND AMERICA》 2222
- 《FREEDOM OF THE PRESS》ERIC BARENDT 2009
- 《FREEDOM OF THE PRESS》ROB EDELMAN 2006
- 《FREEDOM OF THE PRESS》DAVID L.GEBERT 2005
- 《Racism and the press》Teun A.van Dijk 2016