零起点基金投资一本通 初学者必知的430个常见问题解答PDF格式文档图书下载

第一章 认识基金 1

第一节 基金的产生与发展 1

1．为什么我们需要投资理财？ 1

2．如何确定投资理财的目标？ 2

3．如何认识投资风险？ 3

4．什么是证券投资基金？ 3

5．基金是怎样发展起来的？ 4

6．基金有哪些主要特点？ 5

7．个人为什么要投资基金？ 5

8．哪些人应该考虑投资基金？ 6

9．为什么基金投资最适合家庭理财？ 6

10．基金是由哪些主体组成的？ 7

11．基金都有哪些种类？ 8

12．如何区分开放式基金与封闭式基金？ 8

13．如何区分公司型基金与契约型基金？ 9

14．如何区分成长型基金、收入型基金和平衡型基金？ 10

15．如何区分股票型基金、债券基金和混合型基金？ 11

第二节 证券投资基金 12

16．证券投资基金的功能是什么？ 12

17．证券投资基金的特点是什么？ 12

18．投资证券投资基金有何好处？ 13

第三节 开放式基金 14

19．什么是开放式基金？ 14

20．开放式基金有哪些特点？ 15

21．法律法规对开放式基金投资有哪些限制？ 15

22．什么是开放式基金的封闭期？ 16

23．投资开放式基金的费用有哪些？ 17

24．如何认购开放式基金？ 18

25．如何申购开放式基金？ 19

26．开放式基金的申购金额如何计算？ 20

27．怎么申购和赎回开放式基金？ 20

28．什么是基金单位净值？ 21

29．什么是基金累计净值？ 22

30．开放式基金有哪些优点？ 22

31．开放式基金收益分配原则是什么？ 23

32．开放式基金怎样应对投资者大量赎回？ 23

33．开放式基金适合哪些人投资？ 24

34．投资开放式基金应把握哪些原则？ 24

35．如何挑选开放式基金？ 25

第四节 封闭式基金 25

36．什么是封闭式基金？ 25

37．什么是封闭式基金的折价和溢价？ 26

38．如何购买封闭式基金？ 27

39．如何挑选封闭式基金？ 27

40．封闭式基金如何进行套利交易？ 28

第五节 指数基金 29

41．什么是指数基金？ 29

42．指数基金有哪些种类？ 30

43．指数型ETF和指数型LOF有什么相似点？ 31

44．指数型ETF和指数型LOF有什么不同点？ 32

45．指数基金有什么特点？ 33

46．指数基金有哪些优点？ 33

47．如何挑选指数基金？ 34

48．指数基金投资有哪些技巧？ 35

第六节 股票型基金 36

49．什么是股票型基金？ 36

50．股票型基金有哪些种类？ 36

51．股票型基金有哪些特点？ 36

52．股票型基金有哪些投资风格？ 37

53．如何选择股票型基金？ 37

第七节 债券基金 38

54．什么是债券基金？ 38

55．债券基金有哪些优点？ 39

56．购买债券与债券基金有哪些区别？ 39

57．相比债券，债券基金有哪些优势？ 40

58．投资债券基金肯定不会赔钱吗？ 40

59．债券基金和股票型基金有什么差别？ 41

60．货币市场基金和债券基金有什么区别？ 41

61．短债基金有哪些优缺点？ 42

第八节 保本基金 43

62．什么是保本基金？ 43

63．保本基金有哪些特点？ 44

64．保本基金是靠什么保本的？ 44

65．保本基金具有哪些明显优势？ 45

66．投资保本基金肯定不会赔钱吗？ 45

第九节 其他种类的基金 46

67．什么是对冲基金？ 46

68．对冲基金有哪些特点？ 47

69．什么是货币市场基金？ 47

70．货币市场基金有哪些特点和优点？ 48

71．什么是混合型基金？ 49

72．如何评估混合型基金的运营优劣？ 49

73．什么是配置型基金？ 50

74．什么是平衡型基金？ 51

75．平衡型基金可以分为哪几类？ 51

76．平衡型基金有哪些优势？ 52

77．什么是成长型基金？ 52

78．什么是收入型基金？ 53

79．什么是QDII基金？ 53

80．什么是FOF基金？ 54

81．什么是认股权证基金？ 55

82．什么是公司型基金？ 55

83．什么是契约型基金？ 55

84．公司型基金和契约型基金有什么区别？ 56

85．什么是公募基金和私募基金？ 57

86．购买私募基金为何要注意法律问题？ 57

87．什么是在岸基金与离岸基金？ 58

88．什么是收费基金和不收费基金？ 58

89．什么是伞式基金？ 58

90．什么是特殊类型基金？ 59

第十节 基金与其他品种的区别 59

91．基金与股票、债券有什么本质的差别？ 59

92．债券基金与债券相比有哪些优势？ 60

93．基金与银行存款有什么差别？ 60

94．货币市场基金与银行存款有什么区别？ 61

95．货币市场基金与银行理财产品有哪些差异？ 61

96．基金与股票相比有什么优势？ 62

97．基金与债券相比有什么优势？ 62

98．基金与外汇相比有什么优势？ 63

99．基金与贵金属、收藏品等投资品种相比有什么投资优势？ 63

100．银行理财、债券基金、货币市场基金有何优劣？ 63

101．货币市场基金与传统基金有哪些区别？ 64

102．什么是基金与股票的关联性？ 64

103．买基金与买保险有什么不同？ 65

104．投资基金最划算吗？ 66

第二章 基金投资过程 67

第一节 基金投资准备 67

105．投资基金应做好哪些心理准备？ 67

106．投资基金要有哪些具体准备？ 67

107．基金投资要注意哪些问题？ 68

108．从哪里获得基金信息？ 69

109．基金必须公开的信息和资料有哪些？ 69

110．到哪里能够买到基金？ 70

111．各基金销售渠道有何优缺点？ 71

112．基金投资有哪些基本步骤？ 71

113．购买基金需要办理哪些手续？ 72

114．如何选择合适的渠道购买基金？ 73

115．监管部门如何监管基金的运作？ 74

第二节 基金账户 75

116．什么是基金交易账户和TA账户？ 75

117．怎样开立银行交易账户？ 75

118．设立基金账户应注意哪些具体事项？ 75

119．如何办理基金账户资料的变更？ 76

120．如何注销基金账户？ 76

121．怎样设置基金账户类型？ 76

122．基金投资者的资金究竟放在了哪里？ 77

第三节 基金认购和申购 77

123．怎样认购和申购基金？ 77

124．申购和认购哪个更好？ 78

125．怎样才算基金认购成功？ 79

126．如何在多个销售机构购买基金？ 79

127．何种情况下投资者的申购申请会被拒绝？ 79

128．如何买卖上市交易型开放式基金？ 80

129．购买基金如何交税？ 80

130．如何计算买到的基金份额？ 81

131．一次性申购与定期定额定投有哪些区别？ 81

132．定期定额投资相对于一次性买入有哪些优势？ 82

133．什么是基金网上交易？ 83

134．买卖基金有最低金额限制吗？ 83

135．什么是基金网上直销？ 84

136．网上购买基金有哪些基本步骤？ 84

137．网上直销基金有哪些好处？ 84

138．怎样购买网上直销基金？ 85

139．网上基金直销为什么能实现优惠？ 86

第四节 基金的赎回 87

140．怎样赎回基金？ 87

141．遇到巨额赎回该怎么办？ 87

142．怎样运用分批买入法择机退出？ 88

143．如何计算赎回费用和赎回的金额？ 88

144．急需用钱时怎样赎回基金？ 89

145．什么情况下基金必须赎回？ 89

第五节 基金的收益 90

146．什么是单位基金资产净值？ 90

147．如何计算基金的收益？ 90

148．如何查询基金净值？ 91

149．决定基金业绩的因素有哪些？ 91

150．基金净值升跌与哪些因素有关？ 91

151．基金收益有哪些来源？ 92

152．什么是基金投资的平衡法？ 92

153．什么是基金投资未知价法？ 93

第六节 购买基金的风险 94

154．购买基金有哪些风险？ 94

155．如何分散基金的投资风险？ 94

156．如何把握基金投资的度？ 95

157．股市连续下挫，投资基金如何应对？ 95

158．如何避免购买基金时的“恐高症”？ 96

159．分批买入时要考虑哪些因素？ 96

160．网上买基金需要注意哪些问题？ 96

161．网上买卖基金如何确保安全？ 97

第七节 基金净值 97

162．什么是基金净值？ 97

163．怎样正确看待基金净值？ 98

164．基金净值下跌应该尽快赎回吗？ 98

165．基金净值越低价格越便宜吗？ 99

166．净值低的基金就是好基金吗？ 99

167．基金净值越低波动越小吗？ 100

168．高净值基金就没有高收益吗？ 100

169．基金净值高意味着持有的股票被高估吗？ 100

170．什么是基金的净值增长率和累计净值增长率？ 101

第八节 基金转换与投资法 101

171．什么是基金转换与基金转托管？ 101

172．怎样进行基金转换？ 102

173．怎样抓住基金公司优惠活动进行转换？ 102

174．怎样根据营销渠道进行基金转换？ 103

175．不熟悉的基金产品怎样转换？ 103

176．怎样学会做短线？ 103

177．什么是固定比例投资法？ 104

178．固定比例投资法有何优点？ 104

179．什么是核心组合法？ 104

180．如何用好核心组合法 105

181．如何确定核心组合与非核心组合的比例？ 105

182．如何减少投资组合的波动性？ 106

183．如何注意基金的搭配？ 106

184．投资组合最常犯的错误有哪些？ 106

第三章 基金投资策略 108

第一节 正确的投资理念 108

185．如何做一个理性的投资者？ 108

186．购买基金需要保持哪些好心态？ 108

187．如何确定基金投资目标？ 109

188．投资股票型基金应遵循哪三条原则？ 109

189．什么是购买基金的“三要三不要”？ 110

190．基金投资要警惕哪些投机行为？ 110

191．如何正确进行基金比较？ 111

192．购买基金应养成什么样的习惯？ 111

193．为什么基金宜于长期持有？ 112

194．哪些基金宜于长期持有？ 112

195．为什么买基金不需每天盯着大盘？ 113

196．买了基金就可以不管它了吗？ 113

197．怎样看待基金的短期与长期收益？ 114

198．买基金怎样辩证看待三大问题？ 114

199．基民转股民是福是祸？ 114

200．为什么股市中的波段理论不适合基金？ 115

第二节 不同基金的投资策略 116

201．投资封闭式基金需要掌握哪些投资策略？ 116

202．小盘封闭式基金的投资策略是什么？ 116

203．股票型基金的投资策略是什么？ 117

204．投资债券基金要讲究哪些策略？ 118

205．如何投资混合型基金？ 118

206．怎样买基金最省钱？ 119

207．怎样选择在分红前后买基金？ 120

208．大盘调整时优质基金要赎回吗？ 121

209．市场波动时基金投资如何操作？ 121

210．怎样运用固定比例法购买基金？ 122

211．怎样运用顺势操作法购买基金？ 122

212．什么是适时进出投资法？ 123

213．怎样灵活运用重仓股？ 123

214．基金投资要关注哪些关键日期？ 123

215．怎样查看基金评级？ 124

216．为什么选基金不能完全看星级？ 124

217．如何把握基金配置的比例？ 125

218．如何控制基金投资成本？ 125

219．怎样根据时间周期评价基金？ 126

220．选择货币市场基金怎样把握机会？ 127

221．怎样比较债券基金与货币市场基金的优劣？ 127

222．怎样充分了解债券基金信息？ 128

223．债券基金哪种收费模式更好？ 128

224．震荡市场中如何投资基金？ 129

第三节 ETF基金投资策略 129

225．什么是ETF？ 129

226．指数基金与普通基金在投资方法上有什么不同？ 129

227．ETF通常跟踪什么样的标的指数？ 130

228．ETF与标的指数有何关联？ 130

229．投资ETF与买卖标的指数成分股有何内在关联？ 131

230．上证50ETF的优势是什么？ 131

231．投资ETF与投资股票有何不同？ 132

232．ETF与一般开放式基金有何不同？ 132

233．投资ETF的风险与报酬是什么？ 133

234．ETF投资组合的透明度如何？ 133

235．投资ETF对中小投资者有什么好处？ 133

236．ETF是否适合积极选股的投资者？ 134

237．如何买卖ETF？ 134

238．ETF在上海证券交易所的交易单位和涨跌幅度是多少？ 134

239．ETF的价格升降单位和股票、封闭式基金是否不同？ 135

240．什么是ETF的“实物申购、赎回”？ 135

241．什么是最小申购、赎回单位？ 135

242．ETF的实物申购、赎回机制对ETF有何重要性？ 136

243．一二级市场存在差价，如何把握套利技巧？ 136

第四章 选择基金的技巧 139

第一节 选择基金公司的技巧 139

244．基金管理公司是做什么的？ 139

245．基金管理公司是怎样运作的？ 139

246．基金管理公司的组织结构是怎样的？ 140

247．如何看懂基金招募说明书？ 140

248．如何选择基金管理公司？ 141

249．如何选择基金经理？ 142

250．如何正确认识基金经理？ 144

251．为什么说基金经理不易频繁更换？ 145

252．投资者应该怎样面对基金经理的变换？ 145

253．基金公司提供的特殊服务是指什么？ 146

254．基金公司的选股原则是什么？ 146

255．如何判断基金公司的优劣？ 147

256．如何判断基金公司的管理水平？ 147

257．如何判断基金公司的团队实力？ 147

258．怎样分析基金公司的盈利水平？ 148

259．怎样防范基金公司管理缺陷？ 148

260．怎样看懂基金公司的业绩公告？ 149

261．基金季报需要关注的重点是什么？ 150

262．基金管理公司如何进行股票投资决策？ 150

263．基金托管人是做什么的？ 151

264．基金大股东及基金经理人的变动是否会影响基金价格？ 151

第二节 选择基金的技巧 152

265．挑选基金有哪些实用技巧？ 152

266．选择基金正确的思维方式有哪些？ 153

267．选择哪些基金品种最合适？ 153

268．选择基金品种有哪些策略？ 154

269．封闭式基金不如开放式基金好吗？ 154

270．哪些封闭式基金最值得购买？ 155

271．怎样查看基金相关指数？ 155

272．选择最佳基金有哪些依据？ 156

273．影响基金选择的主要因素有哪些？ 156

274．选择基金必须遵循的原则是什么？ 157

275．为什么说选时机比选基金更重要？ 159

276．如何建立自己的基金组合？ 159

277．如何选择适合自己的基金种类？ 160

278．怎样选择债券基金？ 161

279．如何选择平衡型基金？ 162

280．如何选择同质性很强的货币市场基金？ 162

281．怎样根据“星级”选基金？ 163

282．是否需要选择“便宜”的基金？ 163

283．如何按照“4P，”标准选基金？ 163

284．如何正确选择“1元基金”？ 164

285．怎样根据投资风险选基金？ 164

286．怎样看待基金规模的大小？ 166

287．从哪几个指标评判基金的业绩表现？ 166

288．选择开放式基金应考虑哪些问题？ 167

289．选择封闭式基金要把握哪些要点？ 168

290．什么是开放式基金转托管？ 168

291．如何巧投货币市场基金？ 169

292．不同的年龄段如何选择基金？ 169

293．不同的资产状况如何选择基金？ 169

294．不同的理财需求如何选择基金？ 170

295．年轻人买基金应遵循什么原则？ 170

296．单身贵族怎样选基金？ 171

297．双薪族家庭怎样选基金？ 171

298．中老年人怎样选基金？ 172

299．主动型基金应怎样选择？ 172

300．投资者如何巧打选购基金时间差？ 172

301．牛市为何要选择指数基金？ 173

302．股市剧烈震荡时如何选出好基金？ 174

303．股市大盘是选基金的唯一参照吗？ 174

第五章 购买基金的技巧 176

第一节 购买基金的策略 176

304．申购基金之前需要考虑哪些问题？ 176

305．为什么说投资基金之前一定要先学习基金知识？ 177

306．为什么申购基金前要切实了解自身的理财特点？ 177

307．投资者如何获得基金的信息？ 178

308．投资货币市场基金时要参考哪些原则？ 178

第二节 购买基金的技巧 179

309．基金投资应该占个人投资多大比例？ 179

310．在什么时间和地点买卖开放式基金？ 180

311．购买货币市场基金有何技巧？ 180

312．如何买阳光私募基金？ 181

313．购买私募基金要注意哪些问题？ 182

314．什么是基金代销机构？ 182

315．目前的法律法规对于基金投资比例的限制有哪些规定？ 182

316．基金如何买卖债券？ 183

317．新基金有什么特点？ 183

318．老基金有什么特点？ 183

319．如何选择新基金和老基金？ 184

320．新基金是怎样按比例配售的？ 184

321．什么是次新基金？ 185

322．次新基金有哪些市场优势？ 185

323．如何选择次新基金？ 186

第三节 购买基金的价格 186

324．基金交易价格受哪些因素影响？ 186

325．如何根据资产净值评估基金表现？ 187

326．如何根据投资报酬率评估基金的表现？ 187

第四节 购买基金的费用 188

327．基金费用是否应该影响投资者的决策？ 188

328．投资开放式基金有哪些税收？ 188

329．什么是前端收费和后端收费？ 189

330．什么是基金仓位和建仓？ 189

331．股票投资者如何投资货币市场基金？ 190

332．将钱存入余额宝跟购买货币基金一样么？ 190

333．如何办理转账交易业务？ 191

334．投资者的申购申请会不会被拒绝？ 191

335．如何理解基金认购费与基金认购费率？ 192

第六章 基金持有和管理技巧 194

第一节 持有基金的管理 194

336．基金资产是如何管理的？ 194

337．购买基金后如何进行有效管理？ 195

338．基金是专家理财，还用自己去管理吗？ 195

339．长期投资时应该如何关心持有的基金？ 195

340．为什么基金投资最好能做组合？ 196

341．如何做一个好的基金组合？ 196

342．怎样看懂每日基金动态估值图？ 197

343．购买的基金净值下跌了怎么办？ 198

第二节 基金的分红管理 198

344．什么是基金分红？ 198

345．基金分红需要满足哪些条件？ 199

346．基金分红是不是越多越好？ 199

347．什么是权益登记日和红利发放日？ 200

348．基金分红后资产缩水了吗？ 200

349．为什么分红后基金净值会“下跌”？ 201

350．什么是基金拆分？ 202

351．基金拆分与基金分红有何区别？ 202

352．红利再投资与现金分红哪个更好？ 203

353．选择红利再投资有哪些好处？ 204

354．如何修改基金的分红方式？ 204

355．基金收益分红的原则和方式有哪些？ 205

第三节 持有基金的权利与义务 205

356．基金持有人能享受哪些服务？ 205

357．基金持有人拥有那些权利？ 206

358．基金投资者需要承担哪些义务？ 206

359．基金持有人应该关心哪些信息？ 207

第七章 卖出（赎回）基金的技巧 208

第一节 卖出（赎回）基金的策略 208

360．哪些基金可以考虑赎回？ 208

361．在什么时候可以考虑赎回基金？ 209

362．基金净值跌了，是否应该办理赎回？ 209

363．封闭式基金的到期套利和分红套利有几种处理方式？ 210

第二节 卖出（赎回）基金的技巧 210

364．基金分红或赎回资金何时到账？ 210

365．不同类型基金如何选择赎回时机？ 211

第八章 基金转换与定投技巧 212

第一节 基金转换技巧 212

366．持有的基金能转赠吗？ 212

367．基金持有人去世了，基金份额将怎样处理？ 213

368．什么是基金转换？ 213

369．什么是基金份额转托管？ 214

370．基金转换需要注意哪些事项？ 214

371．基金转换有什么好处？ 215

372．怎样把握基金转换的时机？ 215

373．基金转换投资者需要遵循什么原则？ 215

374．基金转换有哪些技巧？ 216

375．基金转换都有哪些章法？ 216

376．基金转换与赎回有哪些误区？ 217

377．怎样巧用基金转换应对市场波动？ 218

第二节 基金定投技巧 219

378．什么是基金定投？ 219

379．什么基金适合定投？ 219

380．基金定投有哪些特点？ 220

381．怎样理解基金定投的核心优势？ 220

382．如何分析定投基金的成本优势？ 221

383．怎样购买定投基金？ 221

384．选择定投后要关注哪些问题？ 222

385．选择定投要遵循哪些基本规则？ 222

386．基金定投有哪些特殊策略？ 223

387．市场下跌时该不该停止定投？ 224

388．选择基金定投怎样因人因时而异？ 224

389．什么样的人适合定期定额投资？ 225

390．长期投资为什么选基金定投？ 226

391．办理基金定额定期投资应注意什么？ 226

392．什么是组合定投？ 227

393．什么是动态定投？ 227

394．什么是变额定投？ 228

395．定投基金有必要紧盯着净值吗？ 228

396．定投基金亏钱五大原因是什么？ 228

397．约定日期未扣款的原因主要有哪些？ 229

第九章 基金投资风险防范 230

第一节 基金投资风险 230

398．证券投资基金风险有哪几种？ 230

399．基金投资常见的十大风险是什么？ 231

400．怎样认识不同类型基金的投资风险？ 232

401．怎样考察基金的隐性风险？ 232

402．投资QDII基金需防范哪些风险？ 233

403．为什么买火爆的基金时要多想一想？ 233

404．为什么说要确定基金的投资目标？ 234

405．投资者应该怎样明显自己的基金投资需求？ 234

第二节 基金投资风险防范 235

406．如何评价自己的风险承受能力？ 235

407．如何根据自身的风险承受能力选择基金？ 237

408．基金公司是怎样控制内部风险的？ 238

409．风险控制委员会是干什么的？ 239

410．如何衡量基金的风险值？ 239

411．如何应对股票型基金高台跳水？ 240

第十章 基金投资要规避的误区 241

第一节 心理误区 241

412．基金份额净值越低，是否将来上涨的空间越大？ 241

413．基金净值越高是否风险越高？ 242

414．能分红的基金是否就是好基金？ 242

415．五星基金是否比四星基金更值得投资？ 242

416．基金定投是每月自己找位入市？ 243

417．基金收费不是太高，是这样吗？ 243

418．购买基金时有哪些误区？ 244

419．投资者避免投资风险要讲究哪些策略？ 244

420．证监会认可的基金就比较安全吗？ 245

第二节 操作误区 245

421．追涨杀跌，频繁地申购、赎能快速盈利吗？ 245

422．新基民为什么总爱追涨杀跌？ 246

423．如何看待基金净值的升跌？ 246

424．为什么说长期投资不等于长期持有？ 247

425．为什么不能简单地套用投资股票的经验？ 248

426．为什么不能忽视红利再投资？ 248

427．为什么不要“在一个篮子里只放一只鸡蛋”？ 249

428．为什么不能说行情涨（跌）了基金也一定会涨（跌）？ 249

第三节 其他误区 250

429．基金定投营销中有哪些陷阱？ 250

430．可以抵押贷款投资基金吗？ 250

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