人寿保险财务核保PDF格式文档图书下载

第一章 财务核保概述 1

第一节 财务风险与财务核保 1

第二节 财务核保的意义和目的 8

第三节 财务核保与其他核保的关系 11

第二章 财务核保规则 16

第一节 财务核保规则遵循的原则 16

第二节 寿险的财务核保规则 19

第三节 意外伤害保险的财务核保规则 25

第四节 健康保险的财务核保规则 28

第三章 财务核保所需信息资料 31

第一节 财务核保所需信息资料的分类 31

第二节 财务核保所需信息资料的来源 33

第三节 财务核保所需信息资料的内容 39

第四章 财务核保中的资信证明 53

第一节 个人财务资信证明 53

第二节 企业财务资信证明 61

第五章 财务核保中的财务报表分析 77

第一节 资产负债表分析 77

第二节 损益表分析 107

第三节 现金流量表分析 129

第四节 财务分析方法 134

第六章 财务核保应考虑的基本因素 137

第一节 保险利益的确定 137

第二节 保障需求 142

第三节 最适合保险金额的评估 145

第四节 财务因素评估 150

第七章 财务核保的技巧 157

第一节 对保险代理人的宣传与支持工作 157

第二节 财务核保的沟通技巧 159

第三节 财务核保工具的应用 165

第八章 财务核保的结论 171

第一节 财务核保结论的特点 171

第二节 财务核保结论的种类 172

第九章 财务核保中的生命价值理论 177

第一节 生命价值的概念 177

第二节 生命价值理论与人身保险的关系 179

第三节 由生命价值决定的保险需求 182

第四节 根据生命价值确定合理的保险金额 189

第十章 人群的财务核保 198

第一节 工薪阶层的保障 198

第二节 家庭主妇的保障 205

第三节 私营企业主的保障 210

第四节 老年人的保障 221

第五节 未成年人的保障 224

第十一章 保障种类与财务核保 229

第一节 个人保障 229

第二节 家庭保障 238

第三节 遗产税保障 243

第四节 住房按揭保障 247

第五节 个人贷款保障 254

第六节 特殊保障 258

第十二章 企业重要人物保险 263

第一节 重要人物的确定及其投保需求 263

第二节 技术性重要人物 271

第三节 新成立企业的重要人物 275

第四节 年老的重要人物 278

第十三章 企业财务核保 282

第一节 合伙人保险 282

第二节 企业股东保险 289

第三节 企业贷款担保保险 293

第一节 道德风险 301

第十四章 财务核保的道德风险 301

第二节 保险欺诈 308

第十五章 财务核保的法律基础 327

第一节 经营客户核保的法律基础 328

第二节 非经营客户核保的法律基础 341

第十六章 财务核保与再保险 353

第一节 再保险原理及再保险安排 353

第二节 再保险公司对直接保险公司的技术支持 361

第三节 再保险公司的财务核保要求 367

第四节 巨额人寿保险 372

第五节 财务再保险 379

附录 394

一、个人保险高保额问卷 394

二、企业要员／商业贷款财务问卷 398

三、合伙公司保险财务问卷 400

四、寿险核保资料呈报表 401

五、相关财务单证 403

（一）个人财务单证 403

1．个人所得税年度纳税申报表式样 403

2．税收缴款书式样 404

3．个人住房房地产证式样 405

4．个人储蓄存折式样 413

5．个人机动车行驶证式样 414

6．个人购车发票式样 415

1．企业法人营业执照式样 416

（二）企业财务单证 416

2．广告经营许可证式样 417

3．会计师事务所验资报告式样 418

4．商业办公用地房产证式样 420

5．营业税纳税申报表式样 423

6．企业所得税纳税申报表式样 424

7．增值税纳税申报表式样 425

8．ABC公司最近三年主要财务比率、资产负债表、损益表、现金流量表 426

9．某公司资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表 431

10．公司章程样本 435

六、财务核保案例选编 441

参考书目 452

后记 453

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