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导言 从法学角度研究金融监管 1

一、研究的背景 1

第一章 金融监管法的一般理论 1

第一节 金融监管法的概念 1

一、金融监管内涵界定 1

二、研究的意议 5

二、金融监管法的概念 5

第二节 金融监管法的本质 6

一、金融监管法是公法与私法的融合法 6

三、研究的范围 7

二、金融监管法是社会本位法 11

三、金融监管法是衡权法 21

四、金融监管法是经济法 24

一、引言 26

第三节 金融监管法的目标 26

二、金融监管法的目标体系 28

三、金融监管法诸目标的统一与冲突 32

四、中国金融监管法目标的选择 33

第四节 金融监管法的价值 35

一、法价值释义 35

二、金融监管法的价值：秩序、公平与效益 36

三、金融临管法诸价值的相互关系 44

第五节 金融监管法的原则 47

一、法原则意义 47

二、金融监管法原则确认的方法论 50

三、优化监管：金融监管法基本原则 51

第二章 金融监管法的经济理论基础 59

第一节 监管的一般理论 59

一、监管理论的发展 60

二、监管通说：市场缺陷 62

一、监管理论在金融监管中的运用 66

第二节 金融监管法的经济学基础 66

二、金融监管的特殊根源 69

第三节 对金融监管法理论基础的重新审神 72

一、没有免费的午餐：金融监管的成本问题 73

二、金融监管为了谁：以美国1933年银行法为例 74

三、监管者并非万能：监管失灵 76

四、评论和结论：金融监管法理论基础重释 78

第三章 金融创新与金融监管 83

第一节 金融创新的内在机理分析 83

一、金融创新的内涵及发展态势 83

二、金融创新的诱因分析 85

第二节 金融创新与金融监管的辩证 91

一、金融监管的放宽浪潮 91

二、放宽监管与再监管的博弈：对金融监管放宽的评价 95

一、金融临管体制的内涵 103

二、金融监管体制的分类 103

第一节 金融监管体制的一般认识 103

第四章 金融监管体制研究 103

第二节 金融临管体制的个案研究 107

一、美国模式：双线多元、分权制衡 107

二、英国模式：独家监管、非制度化 119

三、日本模式：一线多元、行政指导 125

四、简短的结论 129

第三节 金融监管体制的发展趋势 129

一、中央银行是重要的金融监管机关 130

二、重视金融业的自律 132

三、强调金融机构的内部控制 137

四、监管方式的制度化与灵活性 140

第四节 中国金融监管体制的设计 143

一、现状描述及评价 143

二、中国金融监管体制的目标模式 149

一、市场准入的立法原则 155

第一节 金融机构开业登记监管 155

第五章 金融业市场准入监管 155

二、市场准入条件的法律界定 156

三、市场准入的核准 159

第二节 金融机构业务范围监管 165

一、引言 165

二、综合化业务制度述评：以德国全能银行制度为中心 166

三、专业化业务制度：银行业与证券业分离 172

四、由分至合：金融业务制度发展趋势 176

五、综合化金融业务制度与金融监管 191

六、中国金融机构业务范围监管 195

第六章 金融谨慎监管 204

第一节 资本充足性监管 205

一、资本充足性监管的必要性阐释 205

二、资本内涵法律界定 209

三、资本充足性衡量标准的一般考察 210

四、资本充足性衡量的国际标准 213

五、资本充足性监管的个案研究 219

六、中国资本充足性监管：现状与完善 229

第二节 流动性监管 235

一、流动性监管的一般理论 235

二、流动性衡量的比较 238

三、中国的银行流动性监管 242

第三节 对贷款集中的监管 245

一、对贷款集中监管的实质 245

二、贷款集中监管的内容 247

三、中国贷款集中监管 252

第四节 金融谨慎监管方式 253

一、监管方式之选择 253

二、银行现场检查 255

三、银行非现场检查 262

四、银行外部审计制度 263

五、中国银行监管方式完善 265

第七章 银行业危机处理与存款保险制度 268

第一节 银行业危机处理 268

一、银行业危机处理的必要性 268

二、银行业危机处理的措施 268

第二节 存款保险制度研究 272

一、存款保险制度的演进及功能 272

二、存款保险制度运作机制比较 275

三、存款保险制度走向何处：挑战与发展 293

第三节 中国银行业危机处理与存款保险制度设计 303

一、银行业危机处理的现状及评价 303

二、中国银行业危机处理举措体系 307

三、中国存款保险制度设计 309

第八章 金融业的国际化与金融监管 312

第一节 金融业的国际化需要金融监管 312

一、金融业的国际化与跨国银行的发展 312

二、金融业的国际化对金融监管的挑战 316

第二节 跨国银行的国家单独监管 320

一、东道国对外资银行的监管 320

二、母国对银行海外分支机构的监管 343

第三节 跨国银行监管的国际合作 346

一、国际管辖原则之局限 346

二、金融监管国际合作之探索 348

三、监管国际合作：巴塞尔协议评述 352

四、欧共体银行监管的一体化 362

五、竞争与合作的互动：国际临管之未来 367

第四节 中国金融业的国际化及其法律监管 369

一、中国金融业国际化的发展 369

二、监管现状与国民待遇 371

三、临管战略调整及举措 375

结束语：现出监管两难 380

主要参考文献 384

后记 395

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