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目录 1

导言：国际金融一体化与金融自由化背景下的跨国银行监管问题 1

一、研究背景：金融一体化和金融自由化浪潮对跨国银行业的“双刃剑”效应 2

二、研究目的、意义及体例说明 5

第一章　跨国银行监管的理论基础 7

第一节　跨国银行监管的经济学原理 7

一、公共利益论（the Public Interest Theory） 8

二、捕获论（Capture Theory） 10

三、金融抑制论（Financial Restriction Theory） 11

四、经济管制论 14

五、跨国银行监管经济学诸理论的评析 16

第二节　跨国银行监管的法学原理 20

一、跨国银行国别监管的法学原理 20

二、跨国银行国际监管的法学原理——“全球合作”原则 25

三、跨国银行内部监管的法理基础 28

第三节　跨国银行监管的核心原则 29

一、双重许可原则 30

二、适度监管原则 30

三、并表监管原则 31

四、审慎监管原则 31

第二章　东道国对跨国银行的市场准入监管 33

一、发达国家的跨国银行市场准入待遇标准 34

第一节　跨国银行市场准入的待遇标准 34

二、发展中国家的跨国银行准入待遇标准 44

三、世界贸易组织关于银行准入待遇标准的法律规范评析 48

第二节　跨国银行准入的形式与条件 56

一、跨国银行准入的形式 56

二、跨国银行的准入条件 62

第三节 跨国银行准入东道国证券业的法律问题 72

一、银行参与证券业务的动因及其绩效分析 73

二、跨国银行准入东道国证券业的利益冲突及其危害 77

三、跨国银行准入东道国证券业的组织模式 80

四、跨国银行准入证券业所产生利益冲突的法律监管 89

一、中国对外资银行的准入形式及其完善 98

第四节 中国对外资银行的监管法制及其完善 98

二、中国对外资银行的准入条件及其改进 101

三、我国对外资银行市场准入管理方式和程序的最新调整 107

四、我国外资银行市场准入法制存在的问题及其完善 108

第三章　母国对跨国银行的并表监管 120

第一节　并表监管的基本理论问题 120

一、并表监管的涵义和特征 121

二、并表监管的前提条件 124

三、并表监管与长臂管辖的区别 126

第二节　母国并表监管实施的法律问题——兼评国际商业信贷银行的倒闭 128

一、BCCI事件的由来 129

二、母国的确定 132

三、并表监管与金融隐秘权的冲突 137

四、并表监管过程中的现场检查和外部审计 144

第三节　欧美并表监管的立法与实践 147

一、欧盟并表监管立法及其实践 147

二、美国的并表监管实践 153

第四节 中国并表监管法制的建立与完善 159

一、我国并表监管立法与实践的现状 159

二、我国母国并表监管法制的建立与完善 165

第四章　跨国银行国际监管的法律问题 169

第一节 巴塞尔文件体系的法律性质辨析 170

一、多元化金融集团的兴起及对传统银行监管方式的挑战 181

第二节　多元化金融集团的国际监管 181

二、对金融集团资本充足性的监管方式 184

三、对管理层和股东的适宜性要求 187

四、金融集团监管的信息共享和协调员制度 188

第三节 巴塞尔新旧资本协议比较 191

一、跨国银行资本充足性监管概述 191

二、巴塞尔新旧资本协议比较 193

第四节　金融集团国际监管规则和新资本协议对中国监管实践的借鉴意义 202

一、金融集团国际监管规则对中国监管实践的启示 202

二、新资本协议与中国商业银行资本充足性监管的完善 205

第一节　跨国银行内部监管的基本理论问题 215

第五章　跨国银行内部监管的法律问题 215

一、内部监管的定义 216

二、跨国银行内部监管的目标 217

三、跨国银行内部监管的基本原则 219

四、银行内部监管与银行治理的联系与区别 221

五、银行内部监管的实施效果 226

第二节　跨国银行内部监管的制度设计 226

一、跨国银行业的控制失灵问题 226

二、管理层监督和控制文化（management supervision and the control culture） 228

三、风险识别与评估（risk recognition and assessment） 232

四、日常业务控制和业务防火墙 233

五、信息与交流 236

六、内控监督和改正机制 238

第三节　英美跨国银行内部监管的制度与实践及中国商业银行内部监管制度的建立与完善 240

一、美国跨国银行内部监管的原则与制度 241

二、美国跨国银行内部监管的制度与实践 249

三、中国商业银行内部监管制度的建立和完善 260

结语：跨国银行三大监管模式的相互关系与“三位一体”的融合趋势 268

一、国别监管在跨国银行监管中的基础性作用 268

二、国际监管对国别监管的协调和完善作用 272

三、跨国银行内部监管的局限性及其外部约束 274

四、三大监管模式的渐趋融合与我国的应对 277

参考文献 282

后记 292

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