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第一章 商业银行公司业务概述 1

第一节 商业银行公司业务的性质与作用 1

一、商业银行公司业务内涵 1

二、公司与金融市场 4

三、公司与金融机构 5

四、公司业务在商业银行中的地位和作用 6

五、发展商业银行公司业务的重要意义 8

第二节 商业银行公司业务种类 9

一、公司资产业务 9

二、公司负债业务 10

三、公司中间业务 11

第二章 加入世界贸易组织后公司业务面临的机遇与挑战 12

第一节 我国开放金融业的承诺 12

一、银行业 12

二、保险业 12

三、证券业 13

第二节 加入世贸组织对我国主要行业发展的影响 13

一、农业 13

二、汽车工业 15

三、机械工业 17

四、纺织行业 18

五、电信行业 21

六、信息技术产业 24

七、石油石化行业 25

八、钢铁行业 28

九、医药行业 31

十、房地产业 33

十一、商业行业 35

第三节 外资企业和跨国公司发展趋势分析 36

一、外资企业发展趋势分析 36

二、跨国公司发展趋势分析 37

第四节 国内商业银行面临的机遇与挑战 40

一、加入世界贸易组织给我国商业银行带来了新的发展机遇 41

二、加入世界贸易组织给我国商业银行带来了严峻挑战 42

三、国内商业银行的应对措施 42

第三章 公司业务市场营销 44

第一节 公司业务市场分析 44

一、公司业务市场需求预测 44

二、公司业务市场细分 48

三、公司业务市场营销策略 50

第二节 公司业务综合营销 52

一、直接营销 53

二、联合营销 54

三、协助营销 55

第三节 公司业务新产品开发 56

一、金融产品需求与开发程序 56

二、公司产品组合策略 58

附：中国农业银行近期开发的公司业务新产品 59

第四章 公司客户的开发与维护 69

第一节 公司客户的调查与分析 69

一、产业及行业发展前景分析 69

二、公司客户财务真实性的审查与分析 73

三、公司客户合法合规性的调查与分析 76

第二节 公司客户的选择与维护 77

一、公司客户的选择 77

二、公司客户的维护 81

第三节 跨国公司客户的开发与维护 86

一、跨国公司客户的类型与特征 87

二、跨国公司客户的金融需求 91

三、跨国公司客户的营销策略 94

第五章 公司客户的退出策略 99

第一节 公司客户退出的总体思路 99

一、我国商业银行公司客户信贷存量结构问题分析 100

二、公司客户退出目标界定 100

三、公司客户退出标准 101

四、公司客户退出的原则 103

第二节 公司客户退出的原则和方式方法 105

一、公司客户退出的原则 105

二、公司客户退出的方法 106

第三节 公司客户退出策略 107

一、整体退出策略 107

二、逐步压缩分次退出策略 108

三、与进入相结合的退出策略 109

四、品种互换式的退出策略 110

第四节 公司客户退出中应注意的问题 111

一、市场营销问题 111

二、树立全局观念问题 111

三、退出时机和退出方式问题 111

四、考核机制问题 112

五、信贷资源配置问题 113

六、地方政府部门和人民银行的支持问题 113

七、保密制度问题 114

第六章 公司客户的授信及贷款业务 115

第一节 客户信用分析 115

一、客户信用分析的意义 115

二、客户信用分析的方法 117

三、客户信用分析的内容及标准 119

四、信用评级应注意的因素 126

五、公司客户的综合评价 126

第二节 客户的财务分析 127

一、财务分析的方法 128

二、会计报表的审查分析 130

三、财务比率的测算分析 131

四、现金流量的测定分析 138

第三节 公司客户统一授信 148

一、统一授信的内涵 149

二、统一授信的分类 149

三、统一授信的操作流程 152

四、最高综合授信额度的核定与审查 153

第四节 公司客户贷款业务 156

一、公司客户贷款的种类 156

二、中长期贷款的申请、审查及评估 161

第七章 公司客户存款业务 162

第一节 公司客户存款种类 162

一、交易存款 163

二、非交易存款 165

第二节 公司客户存款营销 167

一、公司客户存款营销调研 168

二、公司客户存款营销策略 171

三、公司客户存款营销手段 181

第三节 公司客户存款管理 185

一、建立公司客户存款组织体系 185

二、推行公司客户存款目标管理 187

三、建立健全公司客户存款管理规章制度 188

第八章 公司客户中间业务 189

第一节 传统的公司中间业务 189

一、代理收付款业务 189

二、结算业务 192

三、信息咨询业务 194

四、租赁、信托业务 196

五、承诺、担保(含保函)业务 199

第二节 公司理财业务 202

一、投资决策分析 202

二、筹资决策分析 211

三、分配决策分析 214

第三节 公司客户资本营运业务 219

一、公司客户资本营运概述 219

二、银行对公司客户资本营运的支持 226

三、银行支持公司客户资本营运的风险防范与控制 231

第四节 公司客户其他中间业务 237

一、公司客户现金管理业务 237

二、公司客户应收账款融资业务 244

三、公司客户投资基金托管业务 249

第九章 商业银行公司业务监管 257

第一节 公司业务行业风险预警体系的构建 257

一、公司业务整体风险管理思路 257

二、公司业务行业风险分析的主体结构 259

三、行业信贷风险预警体系构建的思路 264

第二节 公司客户早期风险预警信号系统的构建 266

一、公司客户早期预警信号系统的内容 266

二、公司客户的动态风险管理 269

三、公司客户风险的防范与控制策略 280

第三节 公司业务中的资产质量管理 285

一、贷款质量管理中五级分类与四级分类的不同点 285

二、贷款质量五级分类管理的基本内容(特征) 286

三、贷款质量五级分类的具体运用 290

第四节 公司业务的规范化管理 293

一、审贷分离制管理 293

二、主责任人制度 295

三、授权管理 296

第五节 公司业务的依法管理 298

一、公司业务法制管理的主要依据及客观要求 298

二、公司业务涉及的主要法律问题 302

三、公司业务发展对法制建设的新要求 304

第六节 公司业务的档案管理 305

一、公司业务档案的类型 305

二、公司业务归档范围 306

三、公司业务的立案与归档 308

四、公司业务档案的保管与利用 308

第十章 公司业务电子化运用 311

第一节 公司业务电子化发展趋势 311

一、公司业务电子化系统的形成 311

二、公司业务电子化系统的发展 311

第二节 柜台式公司业务电子系统 312

一、对公业务系统 312

二、电子汇兑业务系统 313

三、外汇业务系统 314

四、代理业务系统 314

第三节 自助式公司业务电子系统 315

一、自动查询对账终端 315

二、电话银行系统 316

三、网上银行系统 316

第四节 信贷业务综合管理系统 318

第十一章 商业银行公司业务的考核与评价 320

第一节 公司业务考核与评价概述 320

一、考核与评价的概念和核心 320

二、公司业务考核与评价的意义 320

三、公司业务考核与评价指标体系及目标值的确定 321

四、公司业务考核与评价的方法 322

五、公司业务考核与评价系统的建立 324

第二节 对公司总体业务的考核与评价 324

一、对公司业务考核与评价的特点 324

二、对公司客户资产业务的考核 325

三、对公司客户负债业务的考核与评价 326

四、对公司客户中间业务的考核 327

第三节 公司业务客户经理的绩效考评 328

一、考评目标和考评原则 328

二、考评内容 329

三、考评计分方法 330

四、客户经理的品质素质考察 332

第四节 产品经理的考核与评价 333

一、产品经理的界定 333

二、考评前提与考评目标 334

三、考评内容 335

第五节 公司业务考核与评价的现状及出路 336

一、我国商业银行业绩考评的现状 336

二、公司业务考核与评价中存在的问题 338

三、国内商业银行公司业务业绩考评的出路 339

附录 342

案例一：多级联动营销集团性优良客户 342

案例二：跨国公司客户开发 344

案例三：应对加入世界贸易组织之后的新形势，按照国际惯例拓展跨国公司业务 347

案例四：项目整体开发 350

主要参考书目 356

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