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第1章 投资理念篇——基金投资的魅力 1

1.1 为什么基金是最佳的投资对象 3

1.2　基金投资稳并快乐着 5

1.3　做一个“四有”基民 6

1.4　常投心态战胜市场 7

1.5　专家投资的强大优势 8

1.6　正确认识投资基金的风险 10

1.7　保持清醒头脑理智投资基金 13

1.8　基金投资与其他投资的差异 14

1.9　如何设定你的投资计划 16

第2章 成功从这里开始——新基民入市必备知识 21

2.1 初买基金必备的基础知识 21

2.1.1 常用基金术语速览 21

2.1.2　什么是基金净值和累计净值 24

2.1.3　什么是基金资产净值 25

2.1.4　什么是累计净值增长率 26

2.1.5　什么是最近七日折算年收益率 26

2.1.6　什么是每万份基金单位当日收益 26

2.1.7　什么是基金赎回费率 26

2.1.8　什么是基金申购费率 27

2.1.9　什么是基金分红 27

2.1.10　基金是如何进行分红的 28

2.1.11　基金分红是越多越好吗 28

2.1.12　什么是开放式基金的封闭期 28

2.1.13　投资基金前，投资者应做哪些准备 29

2.1.14　如何进行基金投资 29

2.2　基金品种大观 32

2.2.1　证券投资基金 32

2.2.2　封闭式基金、开放式基金 33

2.2.3　公司型基金、契约型基金 34

2.2.4　股票基金、债券基金 34

2.2.5　期货基金、期权基金 35

2.2.6　成长型投资基金、收入型投资基金、平衡型投资基金 36

2.2.7　收费基金、不收费基金 36

2.2.8 国内基金、国际基金、国家基金、海外基金 37

2.2.9　指数基金 37

2.2.10　LOF基金、ETFs基金 38

2.2.11 雨伞基金、基金中的基金 39

2.3　买卖基金涉及到的费用 40

2.3.1 基金费用 40

2.3.2　基金管理费 40

2.3.3　基金托管费 41

2.3.4　基金销售费用 41

2.3.5　基金的认购费和申购费 42

2.3.6　基金交易的赎回费用 42

2.3.7　基金交易的转换费用 42

2.3.8　基金的红利再投资费 43

2.3.9　基金清算费 43

2.3.10　基金运作费 43

2.3.11　基金交易的税费 44

2.3.12　基金的其他交易费用 44

2.3.13　前端收费、后端收费 45

第3章 清清楚楚做基民——基金运作程序概览 49

3.1 了解基金的运作流程 49

3.1.1　投资基金的运作流程简图 49

3.1.2　基金份额持有人、管理人和托管人之间的关系 50

3.2　了解基金管理人 50

3.2.1　设立基金管理公司应当具备哪些条件 50

3.2.2　基金管理人的相关规定 51

3.3　了解基金托管人 53

3.3.1 基金托管人在基金运作中有哪些作用 53

3.3.2　基金托管人应当履行哪些职责 53

3.4　购买基金的渠道 54

3.4.1 通过证券公司买基金 54

3.4.2　通过银行柜台和网上银行购买基金 55

3.4.3　通过基金公司直销中心购买基金 56

3.5　如何买卖开放式基金 57

3.5.1 开放式基金的认购程序 57

3.5.2 开放式基金申购与赎回的交易流程图 60

3.5.3 怎样办理开户手续 60

3.5.4　开放式基金的投资策略 61

3.5.5　开放式基金的发行 63

3.5.6 开放式基金的报价及其买入价和卖出价的确定 63

3.5.7 日常基金申购计算方法 64

3.5.8 日常基金赎回计算方法 65

3.5.9 开放式基金申购和赎回的原则 66

3.5.10　开放式基金的申购与赎回 66

3.5.11 开放式基金无法及时赎回的可能情况 67

3.5.12 开放式基金在银行购买有无保底收入 68

3.5.13　开放式基金和封闭式基金的区别 68

3.5.14 开放式基金相对封闭式基金的优势 69

3.5.15 开放式基金投资的收益来源 69

3.5.16　基金转换指的是什么 70

3.5.17　开放式基金的监管 71

3.5.18 开放式基金的风险与安全 71

3.5.19　开放式基金费用与税收 72

3.5.20　开放式基金收益、分红问题 74

3.6　如何买卖封闭式基金 76

3.6.1 封闭式基金的发行 76

3.6.2　封闭式基金申购与赎回的交易流程图 76

3.6.3 购买封闭式基金的手续 76

3.6.4　封闭式基金的定价和折价率 77

3.6.5　封闭式基金投资策略 78

3.7　如何买卖货币市场基金 79

3.7.1　货币基金知识 79

3.7.2　货币市场基金的特点 80

3.7.3 货币市场基金收益的计算 81

3.8　如何买卖LOF基金 82

3.8.1 LOF基金的四大卖点 82

3.8.2 ETFs与LOF的区别与联系 83

3.8.3 如何运用ETFs和LOF进行投资 84

3.9　如何买卖ETFs基金 85

3.9.1 ETFs的“实物申购、赎回” 85

3.9.2　什么是“最小申购、赎回单位” 86

3.9.3 ETFs的“实物申购、赎回”机制与套利行为有何关联 86

3.9.4　ETFs的套利要点 87

3.9.5 中小投资者投资ETFs的策略 87

3.9.6　机构投资者投资ETFs的策略 88

3.9.7　ETFs基金套利交易过程分析 89

3.10　基金的转托管、转换、赎回、税收、分红 90

3.10.1　基金的转托管 90

3.10.2　基金的转换 91

3.10.3　基金的巨额赎回 92

3.10.4 买卖基金的税收 92

3.10.5　基金分红 93

3.10.6　基金的终止与清算 94

第4章 寻找属于你的金矿——基金选择与信息分析 99

4.1　选择基金公司及经理 99

4.1.1　如何解读基金公司投资风格 99

4.1.2　选择基金经理有四原则 101

4.1.3　如何关注基金经理 102

4.1.4 名星基金经理走了怎么办 104

4.1.5 怎样选择投资团队 105

4.2　选择合适的基金 106

4.2.1 如何选择合适的基金来投资 106

4.2.2　如何寻找更能赚钱的基金 107

4.2.3 买新基金还是买老基金 110

4.2.4　如何参考以往投资业绩 111

4.2.5　基金高净值好还是低净值好 113

4.2.6　选择基金考察基金规模 114

4.2.7 选择与自己性格相符的基金 115

4.2.8　根据投资期限确定基金品种 117

4.2.9　根据投资者自身特点选择基金产品 117

4.2.10　基金选择的标准 119

4.3　选择合适的时机买卖基金 120

4.3.1　基金应该这样买 120

4.3.2　是时候卖掉基金了吗 123

4.3.3　挑选基金应该考虑的因素 128

4.3.4　怎样选择新基金 129

4.3.5　如何选择申购基金的时机 130

4.4　构建基金强势组合 132

4.4.1　如何构建投资组合 132

4.4.2　如何调整投资组合 134

4.4.3 到银行还是到证券公司买基金 136

4.4.4　低成本购买基金有招数 138

4.4.5　信用卡搭配货币基金巧赚钱 139

4.5　获取基金信息的方法 139

4.5.1 投资人可以通过哪些渠道获得基金的有关信息 139

4.5.2　如何根据资产净值评估基金表现 141

4.5.3 如何根据投资报酬率观察基金的表现 141

4.5.4　如何科学利用报刊上的各种综合信息 141

4.5.5 基金经理人必须公开披露的基金信息 142

4.5.6　基金信息的披露时间 144

4.6　基金信息分析技巧及运用 145

4.6.1 分析财务报表有哪些技巧 145

4.6.2　如何分析基金的投资组合 146

4.6.3　基金管理专家是如何理财的 147

4.6.4　如何判别基金经理人的投资水平 148

4.6.5　挑选基金管理人时应注意哪些问题 149

4.7　各种基金信息的分析 150

4.7.1　如何阅读基金招募说明书 150

4.7.2　怎样看基金业绩排行榜 151

4.7.3 怎样分析基金的业绩 152

4.7.4　怎样阅读基金年报 153

第5章 送你一把掘金钥匙——基金投资实战技巧 159

5.1　怎样选基金 159

5.1.1 投资基金前三个要知道的问题 159

5.1.2　选最适合的类型 161

5.1.3 选可信赖的公司 161

5.1.4　选专业的经理 162

5.1.5　选正确的策略 162

5.1.6　选恰当的时机 162

5.1.7　选省钱的方式 163

5.2　怎样降低基金投资成本 163

5.2.1 开放式基金也能团购 163

5.2.2　认购比申购费用更低 164

5.2.3 网上买基金多快好省 164

5.2.4　遵守避险期的规定 165

5.2.5 红利再投资节省申购费 165

5.2.6　巧用基金转换节省投资成本 165

5.2.7　减少基金赎回的在途时间 166

5.3 怎样降低基金投资风险 167

5.3.1 投资开放式基金的风险 167

5.3.2　试探性投资 168

5.3.3　巧妙应对基金的“套牢” 169

5.3.4　用基金转换来规避投资风险 170

5.3.5 管理基金风险的三大对策 171

5.3.6 降低基金投资风险的其他方法 172

5.4　每个基民必备的操作技巧 174

5.4.1　每个人一生都需要三份基金定投 174

5.4.2　投资者初购基金应掌握四个技巧 174

5.4.3 招应对高位下的基金投资 176

5.4.4　细节决定基金购买成败 179

5.4.5　购买基金要分“七步走” 180

5.4.6　建立自己的基金组合 182

5.4.7　基金转换投资也要讲究章法 183

5.4.8　基金手续费三招让它减 184

5.5　根据年龄选择基金 186

5.5.1 基金组合应跟着年纪走 186

5.5.2　老中青三代各取所需 187

5.5.3　年轻人如何构建有效的基金组合 188

5.5.4 中年夫妇投资基金照顾老小 190

5.5.5　退休老人如何买基金 192

5.5.6　女性买基金别凑热闹 193

5.6　根据市场选择基金 195

5.6.1 基金投资拒绝五种“时尚”追新潮 195

5.6.2　如何踩点入市买基金 196

5.6.3 股市震荡时期的基金投资策略 197

5.6.4　如何应对基金的“波动” 199

5.6.5　做好长期持有的准备 200

5.7　根据目标选择基金 201

5.7.1 巧设家庭五大基金理财方法 201

5.7.2　投资基金还贷款 202

5.7.3　让基金变成退休金 203

5.7.4　让闲置资金活起来 206

5.7.5　基金理财长线是金 207

5.7.6 中途退出基金的五大理由 208

5.7.7 基金投资中途如何了结 209

5.8　组合基金 211

5.8.1 怎样买基金收益最高 211

5.8.2 大众投资者怎样买基金 213

5.8.3 构建基金组合营造理财人生 214

5.9　熟悉与基金有关的一切 215

5.9.1 基金宣传单怎么看 215

5.9.2　看懂你的基金对账单 223

第6章 基金不是保险箱——走出基金投资误区 229

6.1　误区之一——错误心态 229

6.1.1 赌博的心态 229

6.1.2　急于求成的心态 229

6.1.3　贪便宜的心态 230

6.2　误区之二——错误观念 231

6.2.1　把基金当储蓄 231

6.2.2　把理财当发财 231

6.2.3　把投机当投资 231

6.3　误区之三——错误方法 232

6.3.1 忽视费用 232

6.3.2 雾里看花 233

6.3.3　过于分散 233

6.3.4 要以价格衡量开放式基金的风险 233

6.3.5　不要短线买卖开放式基金 234

6.4　误区之四——忽视注意事项 234

6.4.1　基金调整投资组合的注意点 234

6.4.2　投资封闭式基金注意七点 235

6.4.3　买货币基金应注意三点 237

第7章 买卖基金的标典——赢家军规与实例馆 241

7.1 基金最适合小康家庭理财 241

7.2 富裕丁克之家短期投资：积极投资首选基金 242

7.3　资产过百万的“蜗牛”家庭理财计划 245

7.4　基金理财——圆工薪族家庭梦想 249

7.5　工薪家庭购买货币基金 249

7.6　基金理财：做一个“简单人” 252

7.7　低薪年轻人最佳理财路，定期定额买基金 253

7.8　月收入4000元单身族可先定投 255

7.9　每个月100元能做什么？ 256

7.10　一位财务人员的基金投资攻略 257

7.11 选好基金才是实现赢利的关键 259

7.12　购买开放式基金的四大章法 260

7.13　开放式基金也可“打折”买 262

7.14　买基金的四买四不买 263

7.15 四项“基金”配置家庭资产 265

7.16　别用散户心态来养基 267

7.17　投资基金的至高境界是“忘记” 269

7.18　基金投资不是一夜发财 270

7.19　两个新基民的投资经：冷静与激情 271

7.20　基金——温情的纽带 274

7.21　基金——我会和你在一起 276

第8章 听！“牛人”的声音——基金经理人点拨 281

8.1　金牛基金经理的声音 281

8.1.1 基金安久基金经理鲍泓：买方气质真水无香 282

8.1.2　汇添富优势精选基金经理庞飒：深入研究重仓持有 284

8.1.3 上投中国优势基金经理吕俊：为价值投资正名 286

8.1.4　上投货币基金经理李颖：专注者终有回报 288

8.1.5　银华核心优选基金经理蒋伯龙：投资灵感来自生活 290

8.1.6 富国天益基金经理陈戈：我的特长是麻木 292

8.1.7 富国天瑞基金经理徐大成：均衡才能稳定 294

8.1.8 景顺长城内需增长基金经理李学文：风动幡动心不动 296

8.1.9　泰达荷银行业精选基金经理刘青山：投资是妥协的艺术 298

8.1.10 鹏华中国50基金经理黄敬东：激情投资彰显个性 299

8.1.11 普华基金经理程世杰：大智若愚，大巧若拙 301

8.1.12 国泰金盛基金经理周传根：沉稳也是一种争胜办法 303

8.1.13　金元基金经理王黎敏：把积极投资进行到底 305

8.1.14 嘉实理财通增长基金经理邵健：中国股市最大魅力就是成长 306

8.1.15　泰和基金经理刘天君：方向正确就要坚持 308

8.1.16　嘉实货币基金经理吴洪坚：远见结下硕果 310

8.1.17 华宝兴业灵活配置基金经理魏东：以接飞刀为专业的人 312

8.1.18 兴业基金投资总监杜昌勇：牛市也要追求安全边际 314

8.1.19 海富通精选基金经理陈洪：做好收益和风险的匹配 315

8.2　金牛基金公司风采摘览 317

8.2.1 华夏基金 317

8.2.2　富国基金 318

8.2.3　鹏华基金 320

8.2.4　南方基金 323

8.2.5　嘉实基金 325

8.2.6　银华基金 328

8.2.7　海富通 331

8.2.8　工银瑞信 331

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