中华人民共和国银行业监督管理法实务全书 1PDF格式文档图书下载

第一编 3

中华人民共和国银行业监督管理法 3

中华人民共和国商业银行法 1

中华人民共和国人民银行法 1

第二编 银行监管总论 11

第一章 银行监管的目的作用、特点及其发展 11

第一节 银行监管的目的作用 11

一、我国金融创新的发展趋势与金融监管 11

二、加强金融监管支持中小企业发展 18

三、提高金融监管效率和水平 20

第二节 银行监管的特点 25

一、中央金融监管制度的特点 25

二、改善我国金融监管体制 34

三、经济转轨期银行业监管 38

四、经济转轨期银行业监管体系变革 45

第三节 银行监管的演变发展 55

一、金融监管理论的演变 55

二、金融监管的实践创新 61

三、金融监管的模式选择与对外资银行的监管 65

附录 中国银行业监督管理委员会令 88

第二章 金融机构概述 135

第一节 金融机构 135

一、存款性金融机构 136

二、非存款性金融机构 137

三、中央银行 141

四、其他金融机构 141

第二节 金融机构与金融业的基本功能与运行方式 142

一、金融机构的特殊功能 142

二、金融体系的6项基本功能 146

三、金融业基本功能是随着条件和环境的变化而变化的 147

第三节 金融业基本功能的重新整合及其演变趋势 148

一、金融机构的四大创新变化 148

二、业务分解、功能整合与传统银行的衰落 148

三、基本功能的融合：内部分工的发展与最终产品配送的一体化趋势 154

四、金融业的具体演变趋势 156

五、金融业演变的决定因素与内在动力 158

附录一 金融机构法 159

附录二 金融机构管理法 304

第三章 银行监管的基本功能 476

第一节 防范风险 476

一、银行危机主要预警指标 476

二、金融风险的成因分析 481

三、金融风险的化解途径 482

四、加强金融监管 维护金融稳定 487

五、金融机构风险的监管要点 491

第二节 规范管理 492

一、加强和规范银行监管 492

二、降低我国陷入困境银行的退出壁垒 498

第三节 重塑银企关系 503

一、重塑新型银企关系 503

二、金融监管应对市场开放的形势 509

第四章 银行监管的运行方式及发展趋势 517

第一节 金融行政执法 517

一、金融行政执法：地位、现状、对策 517

二、构建对金融控股公司的监管体系 553

第二节 银行监管运行方式 557

一、金融监管运行方式 557

二、金融监管的指导思想 564

三、金融监管机制的转换 567

第三节 WTO与银行监管 575

一、WTO与中国银行业的监管 575

二、金融技术进步对我国金融监管提出的挑战 587

第五章 中外银行监管体系比较 595

第一节 国际金融监管协调机制 595

一、金融开放条件下国际金融监管体制变迁 595

二、金融全球化与金融监管协调机制 602

三、发展中国家的银行监管体系 606

四、风险管理的国际监管要求 608

第二节 欧美银行监管体制 640

一、美国新金融法的理论设计与立法主旨 640

二、美国银行监管的模式、特点及其启示 644

三、英国金融监管制度的改革 650

第三节 亚洲银行监管体制 660

一、日本金融监管体制改革的最新进展 660

二、日本金融制度的变迁及其经验教训 671

三、韩国金融监管体制改革 675

第三编 银行监管职责和权限 685

第六章 银行监管的职责 685

第一节 银监会的职权 685

一、中国机构投资者监管的制度选择 685

二、银监会的职权与职责 690

三、金融监管和货币政策的相关性 695

第二节 监管内容 698

一、市场准人制度 698

二、法人治理结构监管要点 699

三、内部控制的分析与评价 708

四、对资本充足性状况的分析与评价 718

五、银行资本目标与资本充足监管 719

六、巴塞尔新资本协议的主要变化 724

七、资产质量的分析与评价 726

八、盈利分析及监管要求 730

九、分析流动性的基本方法及监管的要点 738

十、市场风险的分析与评价及监管要求 744

十一、合规性监管的内容 756

十二、强化高管人员管理 768

十三、审慎会计监管 773

第三节 并表监督管理，建立银行管理体系 778

一、规避审计风险 做好内审工作 778

二、《金融企业会计制度》与银行监管 780

三、我国金融统计法规与GDDS要求的差距 785

第七章 银行监管方法 790

第一节 现场检查与非现场检查 790

一、现场检查的法律规范 790

二、现场检查的基本流程 793

三、非现场监管分析的主要内容 805

四、非现场监管的基本流程 808

五、建立银行外汇收支非现场监管指标体系 809

第二节 外部审计 813

一、外部审计与金融监管的协调 813

二、加强银行业的外部监管 814

三、几项重要的监管指标 815

四、对银行内部管理的监管方法 821

五、对市场规则的监管 823

六、监管的权威性和独立性 824

第三节 信息披露 825

一、信息不对称与金融监管 825

二、信息结构、监管体制与银行监管效益 830

三、内幕信息披露规则的国际比较 838

第四节 处罚权 845

一、银监会处罚权的特点 845

二、银行监督委员会的行政处罚权 847

三、金融机构市场退出的主要问题与对策 850

附录 金融行政处罚法规 854

第四编 银行监管法相关法规 951

一、总类 951

中华人民共和国民法通则 951

最高人民法院关于贯彻执行《中华人民共和国民法通则》若干问题的意见（试行） 972

中华人民共和国合同法 994

最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一） 1041

中华人民共和国公司法 1046

中华人民共和国公司登记管理条例 1083

中华人民共和国保险法 1095

中华人民共和国证券法 1117

中华人民共和国信托法 1146

二、银行业务法规 1157

（一）综合 1157

（二）储蓄 1214

（三）对公存款 1240

（四）信贷 1249

（五）支付结算 1301

（六）外汇管制 1393

（七）同业市场交易 1439

（八）基金业务 1450

（九）抵押 1466

（十）质押 1544

（十一）涉外担保管制 1581

（十二）会计、审计法 1595

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