刑法罪名适用指南 破坏金融管理秩序罪PDF格式文档图书下载

【刑法条文及释义】 3

一、伪造货币罪 3

（一）伪造货币罪的犯罪对象 3

（二）“伪造货币”的认定 3

（三）“伪造货币集团的首要分子”的认定 4

（四）判处3年以上10年以下有期徒刑的数额标准 4

（五）“伪造货币数额特别巨大”的认定 4

二、出售、购买、运输假币罪；金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪 5

（一）“出售、购买、运输假币”的认定 5

（二）关于出售假币被查获部分的处理 5

（三）购买假币后使用，构成犯罪的如何处理 6

（四）出售、运输假币构成犯罪，同时有使用行为的如何处理 6

（五）假币犯罪罪名的确定 6

（六）“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”的认定 6

（七）“银行”和“其他金融机构”的认定 6

（八）“利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币”的认定 7

（九）有关量刑的数额标准 7

三、持有、使用假币罪 8

（一）“持有”、“使用”的认定 8

（二）“明知”的认定 8

（三）“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”的认定 8

四、变造货币罪 9

（一）“变造”的认定 9

（二）“数额较大”、“数额巨大”的认定 9

五、擅自设立金融机构罪；伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪 10

（一）“未经国家有关主管部门批准”的认定 10

（二）“商业银行”的认定 11

（三）“其他金融机构”的范围 11

（四）“擅自设立金融机构”的认定 11

（五）擅自设立金融机构罪“情节严重”的认定 11

（六）追诉标准 11

（七）“金融机构的经营许可证或者批准文件”的认定 11

（八）“伪造、变造、转让”金融机构经营许可证或者批准文件的认定 12

（九）伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪“情节严重”的认定 12

六、高利转贷罪 13

（一）“高利转贷他人”的认定 13

（二）“以转贷牟利为目的”的认定 13

（三）“套取”、“金融机构”和“信贷资金”的认定 13

（四）追诉标准 13

七、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 15

（一）增加本条的原因 15

（二）“票据承兑”的认定 15

（三）“保函”的认定 16

（四）“重大损失”、“其他严重情节”和“特别重大损失”的认定 16

八、非法吸收公众存款罪 17

（一）“非法吸收公众存款”的认定 17

（二）“变相吸收公众存款”的认定 17

（三）非法吸收公众存款罪的定罪处罚标准 18

九、伪造、变造金融票证罪 19

（一）“金融票证”的认定 19

（二）“伪造、变造金融票证”的认定 20

（三）追诉标准 20

十、妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪 21

（一）“明知”的认定 21

（二）“非法持有他人信用卡，数量较大”的认定 21

（三）“骗领信用卡”的认定 22

（四）“窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料”的认定 22

十一、伪造、变造国家有价证券罪；伪造、变造股票、公司、企业债券罪 23

（一）“国库券”、“国家发行的其他有价证券”的认定 23

（二）“股票”、“公司、企业债券”的认定 23

（三）“伪造”、“变造”的认定 23

（四）“数额较大”的认定 24

十二、擅自发行股票、公司、企业债券罪 25

（一）“擅自发行股票或者公司、企业债券”的认定 25

（二）“后果严重”、“其他严重情节”的认定 25

（三）追诉标准 25

十三、内幕交易、泄露内幕信息罪 26

（一）“证券、期货交易内幕信息”的认定 26

（二）“证券、期货交易内幕信息的知情人员”的认定 27

（三）“非法获取证券、期货交易内幕信息的人员”的认定 27

（四）“情节严重”的认定 28

十四、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 29

（一）“编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息”的认定 29

（二）“扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果”的认定 30

（三）编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的追诉标准 30

（四）“期货合约”的认定 30

（五）“提供虚假信息”的认定 31

（六）“伪造、变造、销毁交易记录”的认定 31

（七）“诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果”的认定 31

十五、操纵证券、期货市场罪 32

（一）刑法修正案（六）第11条修正内容 33

（二）“单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量”的认定 33

（三）“与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量”的认定 34

（四）“在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量”的认定 34

（五）“以其他方法操纵证券、期货市场”的认定 34

（六）“单独或者合谋”的认定 34

（七）“情节严重”的认定 34

十六、保险公司工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有的犯罪及其刑事处罚的规定 36

（一）“虚假理赔”的认定 36

（二）犯罪主体的认定 36

（三）定罪处罚 37

十七、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的犯罪及其刑事处罚的规定 38

（一）“银行”的认定 38

（二）“其他金融机构”的认定 38

（三）“国有金融机构”的认定 38

（四）犯罪主体的认定 39

（五）定罪处罚 39

十八、商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的犯罪及其刑事处罚的规定 40

（一）犯罪主体的认定 40

（二）定罪处罚 41

十九、背信运用受托财产罪；违法运用资金罪 42

（一）“背信运用受托财产罪”主体的认定 42

（二）“客户资金或者其他委托、信托的财产”的认定 42

（三）“违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产”的认定 43

（四）“违法运用资金罪”主体的认定 43

（五）“社会保障基金”、“社会保障基金管理机构”的认定 43

（六）“住房公积金”、“住房公积金管理机构”的认定 44

（七）其他“公众资金管理机构”的认定 44

（八）“违反国家规定运用资金”中的“国家规定”的认定 44

二十、违法发放贷款罪 45

（一）刑法修正案（六）第13条修正内容 45

（二）违法发放贷款罪的犯罪对象 46

（三）“关系人”的认定 46

（四）关于定罪量刑标准 46

二十一、吸收客户资金不入账罪 47

（一）修改原因和内容 47

（二）“吸收客户资金不入账”的认定 47

（三）“数额巨大”、“数额特别巨大”的认定 48

（四）“重大损失”、“特别重大损失”的认定 48

二十二、违规出具金融票证罪 49

（一）刑法修正案（六）第15条修正内容 49

（二）“保函”、“票据”、“资信证明”的认定 49

（三）“违反规定”的认定 50

（四）“情节严重”和“情节特别严重”的认定 50

二十三、对违法票据承兑、付款、保证罪 51

（一）“票据”的认定 51

（二）“承兑”、“付款”、“保证”的认定 51

（三）“造成重大损失”的认定 52

二十四、逃汇罪 53

（一）外汇的范围 53

（二）“违反国家规定，擅自将外汇存放境外”的认定 53

（三）“违反国家规定，将境内的外汇非法转移到境外”的认定 54

（四）“逃汇”行为的认定 54

（五）“数额较大”的认定 54

（六）“以逃汇罪的共犯论处”的问题 55

二十五、骗购外汇罪 56

（一）“报关单”、“进口证明”、“外汇管理部门核准件”的认定 57

（二）“外汇管理部门”的认定 57

（三）“重复使用”的认定 57

（四）“共犯”的认定 57

（五）“数额较大”的认定 58

二十六、洗钱罪 59

（一）刑法修正案（六）第16条修正内容 60

（二）“洗钱”行为的认定 60

（三）关于洗钱罪的主观故意 61

（四）犯罪所得的认定 61

（五）“产生的收益”的认定 61

【刑事司法规范及其理解与适用】 65

中华人民共和国刑法修正案（节录）（1999年12月25日中华人民共和国主席令第27号公布） 65

《中华人民共和国刑法修正案》的理解与适用（节录）&黄太云 67

中华人民共和国刑法修正案（三）（节录）（2001年12月29日中华人民共和国主席令第64号公布） 69

《中华人民共和国刑法修正案（三）》的理解与适用（节录）&黄太云 69

中华人民共和国刑法修正案（五）（节录）（2005年2月28日中华人民共和国主席令第32号公布） 71

《中华人民共和国刑法修正案（五）》的理解与适用（节录）&黄太云 71

中华人民共和国刑法修正案（六）（节录）（2006年6月29日中华人民共和国主席令第51号公布） 78

《中华人民共和国刑法修正案（六）》的理解与适用（节录）&黄太云 80

全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定（1998年12月29日中华人民共和国主席令第14号公布） 91

《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》的理解与适用&黄太云 92

全国人民代表大会常务委员会关于维护互联网安全的决定（节录）（2000年12月28日第九届全国人民代表大会常务委员会第十九次会议通过） 97

《关于维护互联网安全的决定》的理解与适用（节录）&黄太云 97

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过） 98

《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》的理解与适用&黄太云 98

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000年9月8日 法释〔2000〕26号） 101

《关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》的理解与适用&孙军工 102

最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释（1998年8月28日 法释〔1998〕20号） 105

最高人民法院关于农村合作基金会从业人员犯罪如何定性问题的批复（2000年5月8日 法释〔2000〕10号） 107

《关于农村合作基金会从业人员犯罪如何定性问题的批复》的理解与适用&祝二军 107

最高人民法院研究室关于对贩卖假金融票证行为如何适用法律问题的复函（2002年2月 法研〔2002〕21号） 110

全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要（节录）（2001年1月21日最高人民法院法〔2001〕8号印发） 111

《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的理解与适用（节录）&杨万明 郭清国 115

办理骗汇、逃汇犯罪案件联席会议纪要（1999年3月16日最高人民法院、最高人民检察院、公安部公通字〔1999〕39号印发） 122

最高人民检察院 公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定（节录）（2001年4月18日 公发〔2001〕11号印发） 124

公安部经侦局关于制造、销售用于伪造货币的版样的行为如何定性问题的批复（2003年6月19日 公经〔2003〕660号） 129

公安部经济犯罪侦查局关于马党权变造货币案中变造货币数额认定问题的批复（2003年11月12日 公经〔2003〕1329号） 130

公安部经济犯罪侦查局关于转发中国人民银行办公厅《关于银行预付款保函认定事宜的复函》的通知（2002年6月24日 公经〔2002〕745号） 131

公安部经济犯罪侦查局转发国家外汇管理局答复意见的通知（2001年4月28日 公经〔2001〕443号） 132

最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于公安部证券犯罪侦查局直属分局办理证券期货领域刑事案件适用刑事诉讼程序若干问题的通知（2005年2月28日 公通字〔2005〕11号） 133

【刑事判例】 137

伪造美元的行为应如何适用法律——杨吉茂、赵简等伪造货币案 137

利用“经济互助会”非法集资的行为如何定性——高远非法吸收公众存款案 142

正确区分挪用公款罪与用账外客户资金非法发放贷款罪——朱玉平挪用公款案 147

洗钱罪主观明知要件的理解与认定——汪照洗钱案 152

【裁判文书】 159

卓振沅、卓镰貌等伪造货币案——中华人民共和国最高人民法院刑事裁定书 159

郭学军出售假币案——北京市海淀区人民法院刑事判决书 162

崔连彪、何品光出售假币案——天津市第一中级人民法院刑事判决书 164

祁志平、曹迅出售假币案——北京市西城区人民法院刑事判决书 167

高磊、高淑焕、高淑华购买假币案——吉林省红石林区人民法院刑事判决书 170

郭文练、郭志高、刘文兴出售、购买、运输假币案——海南省高级人民法院刑事裁定书 175

刘观景、招梅、何福出售、购买、运输假币案——海南省海口市中级人民法院刑事裁定书 178

代忠举、吴大军等出售、购买、运输假币案——河北省三河市人民法院刑事判决书 181

陆德平持有假币案——北京市西城区人民法院刑事判决书 187

刘必荣持有假币案——上海市第一中级人民法院刑事判决书 189

芦凤生、张明学等持有假币、购买假币案——贵州省六盘水市中级人民法院刑事判决书 191

周兴顺、李云持有、使用假币案——云南省牟定县人民法院刑事判决书 197

刘祯祥非法吸收公众存款案——河北省邢台市中级人民法院刑事裁定书 200

解德广非法吸收公众存款案——云南省玉溪市中级人民法院刑事裁定书 205

董晓峰、王群涛、翁耘耘伪造金融票证案——上海市第二中级人民法院刑事裁定书 208

田云雪伪造金融票证案——河北省高级人民法院刑事裁定书 214

段伟忠违法发放贷款案——浙江省温岭市人民法院刑事判决书 217

林浩生受贿、违法发放贷款、挪用公款案——广东省中山市人民法院刑事判决书 221

周成英非法出具金融票据案——四川省合江县人民法院刑事判决书 225

纪卫国、张立志贷款诈骗、非法出具金融票据案——河北省高级人民法院刑事裁定书 229

【法律、法规和部门规章】 235

中华人民共和国人民币管理条例（2000年2月3日国务院令第280号发布） 235

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003年4月9日中国人民银行令〔2003〕第4号公布） 239

中华人民共和国公司法（2005年10月27日中华人民共和国主席令第42号修订） 242

中华人民共和国中国人民银行法（1995年3月18日中华人民共和国主席令第46号公布根据2003年12月27日中华人民共和国主席令第12号修正） 268

中华人民共和国商业银行法（1995年5月10日中华人民共和国主席令第47号公布根据2003年12月27日中华人民共和国主席令第13号修正） 273

中华人民共和国银行业监督管理法（2003年12月27日中华人民共和国主席令第11号公布根据2006年10月31日中华人民共和国主席令第58号修正） 284

中华人民共和国外资银行管理条例（2006年11月11日国务院令第478号公布） 290

外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002年6月13日中国人民银行令〔2002〕第8号发布） 299

农村商业银行管理暂行规定（2003年9月12日中国银行业监督管理委员会银监发〔2003〕10号印发） 304

农村合作银行管理暂行规定（2003年9月12日中国银行业监督管理委员会银监发〔2003〕10号印发） 311

农村信用社省（自治区、直辖市）联合社管理暂行规定（2003年9月18日中国银行业监督管理委员会银监发〔2003〕14号印发） 319

中华人民共和国证券法（2005年10月27日中华人民共和国主席令第43号修订） 324

证券交易所管理办法（1997年11月30日国务院批准 1997年12月10日国务院证券委员会发布 根据《国务院关于修订〈证券交易所管理办法〉的批复》2001年12月12日中国证券监督管理委员会令第4号发布） 352

证券公司管理办法（2001年12月28日中国证券监督管理委员会令第5号公布） 364

外国证券类机构驻华代表机构管理办法（1999年4月22日中国证券监督管理委员会证监机构字〔1999〕26号发布） 370

中华人民共和国证券投资基金法（2003年10月28日中华人民共和国主席令第9号公布） 373

证券投资基金管理公司管理办法（2004年8月12日经国务院批准 2004年9月16日中国证券监督管理委员会令第22号公布） 387

期货交易管理条例（2007年3月6日国务院令第489号公布） 394

期货交易所管理办法（2007年4月9日中国证券监督管理委员会令第42号发布） 409

期货公司管理办法（2007年4月9日中国证券监督管理委员会令第43号发布） 421

中华人民共和国保险法（1995年6月30日中华人民共和国主席令第51号公布根据2002年10月28日中华人民共和国主席令第78号修正） 436

中华人民共和国外资保险公司管理条例（2001年12月12日国务院令第336号公布） 452

保险公司管理规定（2004年5月13日中国保险监督管理委员会令〔2004〕第3号公布） 457

保险经纪机构管理规定（2004年12月15日中国保险监督管理委员会令〔2004〕第15号公布） 468

信托公司管理办法（2007年1月23日中国银行业监督管理委员会令2007年第2号公布） 485

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998年7月13日国务院令第247号发布） 491

金融违法行为处罚办法（1999年2月22日国务院令第260号发布） 494

金融机构撤销条例（2001年11月23日国务院令第324号公布） 500

金融许可证管理办法（2003年5月31日中国银行业监督管理委员会令2003年第2号公布 根据2007年7月3日中国银行业监督管理委员会令2007年第8号修正） 504

金融机构管理规定（1994年8月5日中国人民银行银发〔1994〕198号印发） 506

中华人民共和国票据法（1995年5月10日中华人民共和国主席令第49号公布根据2004年8月28日中华人民共和国主席令第22号修正） 514

票据管理实施办法（1997年6月23日国务院批准 1997年8月21日中国人民银行令1997年第2号发布） 524

支付结算办法（1997年9月19日中国人民银行银发〔1997〕393号印发） 527

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997年5月22日中国人民银行银发〔1997〕216号印发） 555

中华人民共和国国库券条例（1992年3月18日国务院令第95号发布） 558

股票发行与交易管理暂行条例（1993年4月22日国务院令第112号发布） 559

企业债券管理条例（1993年8月2日国务院令第121号发布） 571

国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知（2006年12月12日 国办发〔2006〕99号） 575

证券公司债券管理暂行办法（2003年8月29日中国证券监督管理委员会令第15号公布根据2004年10月18日中国证券监督管理委员会令第25号修正） 577

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2005年2月18日中国人民银行、财政部、国家发展和改革委员会、中国证券监督管理委员会公告〔2005〕第5号公布） 584

上市公司证券发行管理办法（2006年5月6日中国证券监督管理委员会令第30号公布） 586

证券投资基金运作管理办法（2004年6月29日中国证券监督管理委员会令第21号公布） 595

禁止证券欺诈行为暂行办法（1993年8月15日国务院批准 1993年9月2日国务院证券管理委员会发布） 601

证券投资基金信息披露管理办法（2004年6月8日中国证券监督管理委员会令第19号公布） 605

信托投资公司信息披露管理暂行办法（2005年1月5日中国银行业监督管理委员会银监发〔2005〕1号印发） 610

短期融资券信息披露规程（2005年5月23日中国人民银行公告〔2005〕第10号公布） 614

上市公司信息披露管理办法（2007年1月30日中国证券监督管理委员会令第40号公布） 616

证券期货业信息安全保障管理暂行办法（2005年4月8日中国证券监督管理委员会印发） 626

社会保险费征缴暂行条例（1999年1月22日国务院令第259号发布） 628

住房公积金管理条例（1999年4月3日国务院令第262号发布 根据2002年3月24日国务院令第350号修订） 632

贷款通则（1996年6月28日中国人民银行令1996年2号发布） 637

中华人民共和国外汇管理条例（1996年1月29日国务院令第193号发布 根据1997年1月14日国务院令第211号修正） 647

结汇、售汇及付汇管理规定（1996年6月20日中国人民银行令1996年1号发布） 652

国家外汇管理局政策法规司关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明（1996年7月4日） 658

境内外汇帐户管理规定（1997年10月7日中国人民银行银发〔1997〕416号印发） 665

境外外汇帐户管理规定（1997年12月11日国家外汇管理局汇政发字〔1997〕10号印发） 671

非贸易非经营性外汇财务管理暂行规定（1994年3月24日国务院批准 1994年3月29日财政部令第7号发布） 672

边境贸易外汇管理办法（2003年9月22日国家外汇管理局汇发〔2003〕113号印发） 674

国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知（2004年6月30日 汇发〔2004〕66号） 678

个人外汇管理办法（2006年12月25日中国人民银行令〔2006〕第3号公布） 681

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004年11月8日中国人民银行公告〔2004〕第16号公布） 685

携带外币现钞出入境管理暂行办法（2003年8月28日国家外汇管理局、海关总署汇发〔2003〕102号印发） 688

国家外汇管理局关于个人对外贸易经营有关外汇管理问题的通知（2004年8月10日 汇发〔2004〕86号） 690

中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日中华人民共和国主席令第56号公布） 693

金融机构反洗钱规定（2006年11月14日中国人民银行令〔2006〕第1号发布） 697

现金管理暂行条例（1988年9月8日国务院令第12号发布） 701

现金管理暂行条例实施细则（1988年9月23日中国人民银行银发〔1988〕288号印发） 704

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006年11月14日中国人民银行令〔2006〕第2号发布） 708

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则（2004年10月12日国家外汇管理局汇发〔2004〕100号印发） 713

【附录】 721

中华人民共和国刑法（1997年3月14日中华人民共和国主席令第83号修订） 721

中华人民共和国刑法（节录）（1979年7月6日中华人民共和国全国人民代表大会常务委员会委员长令第5号公布） 794

全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定（节录）（1995年6月30日中华人民共和国主席令第52号公布） 794

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